上海国泰君安证券资产经管有限公司 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发     起式基金中基金（FOF）      招募讲解书（更新）      （2025 年第 1 号）  基金经管东说念主：上海国泰君安证券资产经管有限公司  基金托管东说念主：中国邮政储蓄银行股份有限公司 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）                      遑急教导   国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）（以下简 称：“本基金”）经中国证券监督经管委员会 2023 年 8 月 9 日证监许可【2023】 为契约型灵通式。   基金经管东说念主保证本招募讲解书的内容真确、准确、完竣。本招募讲解书经中 国证监会批准，并不标明其对本基金的投资价值和市集远景作念出施行性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金经管东说念主依照恪称包袱、真诚信用、严慎悉力的原则经管和运用本基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资有风险，投资者在投老本基金之前，请仔细阅读本基金的招募讲解书、 基金合同、基金居品贵寓概要等信息泄漏文献，全面剖析本基金的风险收益特征 和居品脾气，并充分磋议自身的风险承受智力，感性判断市集，自主判断基金的 投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投 资者在投老本基金前，需充分了解本基金的居品脾气，并承担基金投资中出现的 种种风险，包括：因政事、经济、社会等环境身分对质券价钱产生影响而形成的 系统性风险，个别证券私有的非系统性风险，由于基金投资东说念主连气儿大量赎回基金 份额产生的流动性风险，基金经管东说念主在基金经管实施过程中产生的基金经管风 险，本基金的特定风险等。本基金为债券型基金中基金，其预期收益和预期风险 水平高于货币市集基金、货币型基金中基金，低于混杂型基金、混杂型基金中基 金、股票型基金和股票型基金中基金。   本基金可投资于资产支合手证券，资产支合手证券具有一定的价钱波动风险、流 动性风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支合手 证券的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支合手证券市集范围及交易活 跃进度的影响，资产支合手证券可能无法在兼并价钱水平上进行较大数目的买入或 卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支合手证券之债务 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 东说念主出现负约，或在交易过程中发生交收负约，或由于资产支合手证券信用质地镌汰 导致证券价钱下降，形成基金财产损失。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所 靠近的共同风险外，本基金还将靠近存托凭证价钱大幅波动甚而出现较大耗损的 风险，以及与存托凭证刊行机制关系的风险。   本基金的特定风险详见招募讲解书“风险揭示”章节。   基金的过往功绩并不预示其异日表现。基金经管东说念主所经管的其它基金的功绩 并不组成对本基金功绩表现的保证。投资东说念主在认购（或申购）本基金时应谨慎阅 读本基金的招募讲解书、基金合同和基金居品贵寓概要。   当本基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金经管东说念主履行相应 治安后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募讲解书的筹商章节。侧 袋机制实施时代，基金经管东说念主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的 申购赎回。请基金份额合手有东说念主仔细阅读关系内容并存眷本基金启用侧袋机制时的 特定风险。   本基金对于每份基金份额建设六个月的最短合手有期，在最短合手有期内基金份 额合手有东说念主不成提议赎回肯求，最短合手有期届满后不错提议赎回肯求。因此，对于 基金份额合手有东说念主而言，存在投老本基金后，六个月内无法赎回的风险。   《基金合同》成效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，                                      《基 金合同》自动隔绝，且不得通过召开基金份额合手有东说念主大会的方式延续基金合同期 限。《基金合同》成效满 3 年后，连气儿 50 个劳动日出现基金份额合手有东说念主数目不 满 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，本基金将依据《基金合同》 的约定投入基金财产计帐治安并隔绝，不需召开基金份额合手有东说念主大会。故投资者 将靠近基金合同可能隔绝的不确定性风险。   本基金本次更新招募讲解书主要对基金司理变更及基金经管东说念主的基本信息 关系内容进行更新，更新截止日为 2025 年 6 月 17 日，除非另有讲解，本招募说 明书其他所载内容截止日为 2024 年 11 月 15 日，筹商财务和功绩表现数据截止 日为 2024 年 9 月 30 日，财务和功绩表现数据未经审计。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）                                                           目             录 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）                    第一部分 前言   《国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募说 明书》（以下简称“招募讲解书”或“本招募讲解书”）依据《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售 机构监督经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金 运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息 泄漏经管办法》（以下简称“《信息泄漏办法》”）、《公开召募证券投资基金 运作诱导第2号——基金中基金诱导》（以下简称“《基金中基金诱导》”）、 《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险经管轨则》（以下简称“《流动性风 险经管轨则》”）绝顶他筹商轨则以及《国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型 发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”） 编写。   本招募讲解书发扬了国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中 基金（FOF）的投资主义、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策筹商的沿路必 要事项，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读招募讲解书。   基金经管东说念主承诺本招募讲解书不存在职何伪善记录、误导性通告或要害遗 漏，并对其真确性、准确性、完竣性承担法律职责。本基金是根据本招募讲解书 所载明的贵寓肯求销售的。基金经管东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招 募讲解书中载明的信息，或对本招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书依据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事东说念主之间权利义务的法律文献。投资者自依基金合同取得基金份额，即 成为基金份额合手有东说念主和基金合同确当事东说念主，其合手有基金份额的行动自己即标明对 基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同绝顶它筹商轨则享有权利， 承担义务。   投资者欲了解基金份额合手有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）                    第二部分 释义   在本招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金（FOF） 发起式基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用改进和补充 稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）托管公约》及对该托管公约 的任何有用改进和补充 型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书》绝顶更新 基金中基金（FOF）基金居品贵寓概要》绝顶更新 基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以绝顶他对基金合同当事东说念主有不断力的决定、决议、通告等 以及颁布机关对其时时作念出的改进 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届世界东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的改进 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其时时作念 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 出的改进 日实施的《公开召募证券投资基金信息泄漏经管办法》及颁布机关对其时时作念出 的改进 施的《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时时作念出的改进 机关对其时时作念出的改进        《基金中基金诱导》：指中国证监会 2016 年 9 月 11 日颁布并实施的《公 开召募证券投资基金运作诱导第 2 号——基金中基金诱导》及颁布机关对其时时 作念出的改进 务的法律主体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主 正当登记并存续或经筹商政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、作事法东说念主、社会 团体或其他组织 内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外 机构投资者 资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的 合称 东说念主 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 金份额发售、申购、赎回、疗养、转托管、依期定额投资及提供基金交易账户信 息查询等行动 和中国证监会轨则的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金经管东说念主缔结了基 金销售服务公约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结 算、代理披发红利、建立并营救基金份额合手有东说念主名册和办理非交易过户等 证券资产经管有限公司或接受上海国泰君安证券资产经管有限公司奉求代为办 理登记业务的机构 经管的基金份额余额绝顶变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、疗养、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金经管东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得回中国证监会书面证据的 日历 产计帐收场，计帐效果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得特别 3 个月 灵通日 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 实施笃定（适用于中登 TA）》、《上海国泰君安证券资产经管有限公司基金注 册登记业求实施笃定（适用于自建 TA）》，是范例基金经管东说念主所经管的灵通式 证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金经管东说念主和投资东说念主共同遵命 有期到期日之前（不含当日），投资者不成提议赎回或疗养转出肯求；最短合手有 期期满后（含最短合手有期到期日当日）投资者不错肯求赎回或疗养转出 份申购份额，指基金份额的申购证据日 应日或该对应日为非劳动日，则顺延至下一劳动日 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 轨则的条件，肯求将其合手有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额疗养为基金 经管东说念主经管的其他基金基金份额的行动 合手基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 加上基金疗养中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金疗养中转入 肯求份额总额后的余额)特别上一灵通日基金总份额的 10% 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 买卖证券价差、银行入款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的 成本和用度的量入计出 本息、基金应收申购款绝顶他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 基金份额合手有东说念主服务的用度 不同，将基金份额分为不同的类别 不从本类别基金资产入彀提销售服务费的份额类别 且从本类别基金资产入彀提销售服务费的份额类别 刊及《信息泄漏办法》轨则的互联网网站（包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子泄漏网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行依期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流畅受 限的新股及非公开采行股票、资产支合手证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或 交易的债券等 值的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成老实拨给施行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额合手有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 害并得到平正对待 进行处置计帐，目的在于有用隔绝并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于 流动性风险经管用具。侧袋机制实施时代，原有账户称为主袋账户，故意账户称 为侧袋账户 致公允价值存在要害不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要害不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要害不确 定性的资产 基金经管东说念主固有资金、基金经管东说念主高等经管东说念主员或基金司理等东说念主员（指基金经管 东说念主职工中具有基金司理经历者，包括但不限于本基金的基金司理，下同）的资金。 发起资金认购本基金的金额不少于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额合手有 期限不少于 3 年，法律法例、中国证监会另有轨则的除外 推动、基金经管东说念主高等经管东说念主员或基金司理等东说念主员承诺认购一定金额并合手有一定 期限的证券投资基金 金份额合手有期限不少于三年的基金经管东说念主推动、基金经管东说念主、基金经管东说念主高等管 理东说念主员或基金司理等东说念主员 件 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）                 第三部分 基金经管东说念主   一、基金经管东说念主概况   公司称号：上海国泰君安证券资产经管有限公司（简称：本公司或公司）   注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号 B 栋 2-6 层及 8 层   设立日历：2010 年 8 月 27 日   法定代表东说念主：陶耿   筹商电话：021-38676999   筹商东说念主：李燕   注册老本：20 亿元东说念主民币   批准设立机关及文号：中国证券监督经管委员会；证监许可【2010】631 号   存续期限：合手续有筹商   股权结构：国泰海通证券股份有限公司，合手有股份 100%。   二、主要东说念主员情况   陶耿，男，博士，高等经济师，中共党员。历任中国银行、中国东说念主民银行科 员，中国证监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处副处长、基金监管处 处长、办公室主任，光大保德信基金经管有限公司总司理，本公司副董事长。现 任上海海通证券资产经管有限公司董事长，本公司董事长、总裁兼财务负责东说念主。   王新宇，男，EMBA。历任吉林省机械出进口公司上海子公司职工，中国投资 银行吉林省分行国际部职工，君安证券长春营业部零卖客户部研究商讨，国泰君 安证券长春大马路营业部研究商讨、经纪业务部司理、总司理助理、营业部负责 东说念主（主合手劳动）、副总司理（主合手劳动）、长春大街营业部副总司理（主合手劳动）、 吉林营销总部副总司理、长春西安正途营业部总司理、吉林营销总部副总司理（主 合手劳动）、总司理、吉林分公司总司理、零卖业务部总司理。现任国泰海通证券 股份有限公司客群发展部总司理、本公司董事。   刘敬东，男，硕士。历任君安证券研发中心职员、副长处、国际业务部副总 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 司理、海口营业部总司理，国泰君安证券股份有限公司深圳华强北路营业部总经 理、深圳华发路营业部总司理、深圳笋岗路营业部总司理、深圳分公司副总司理、 深圳分公司副总司理（主合手劳动）、深圳分公司总司理、机构客户部总司理、粤 港澳大湾区协同发展委员会办公室主任。现任国泰海通证券股份有限公司粤港澳 大湾区协同发展委员会办公室主任、本公司董事。   黄韦，男，硕士。历任君安证券有限公司信息时候中心主任助理，国泰君安 证券股份有限公司信息时候部总司理。现任国泰海通证券股份有限公司时候研发 部总司理、本公司董事。   邹华，男，硕士。历任上海梅林正广和集团有限公司财务部职员，上海绿谷 食物有限公司财务部科长，上海博特莱包装有限公司财务部总监助理，上海梅林 正广和股份有限公司、上海梅林正广和(集团)有限公司财务部副司理，中国证监 会上海证管办上市公司处副主任科员、主任科员，中国证监会上海监管局上市公 司处、上市公司二处主任科员，上市公司一处副处长、处长，机构监管二处处长， 上海国际集团有限公司投资经管一部副总司理（按部门正职经管），国泰君安投 资经管股份有限公司总裁助理，国泰君安证券股份有限公司投行业务委员会详细 践诺组、质地戒指组投行委委员行政负责东说念主（总部部门正职）、投行作事部详细 践诺组、合规经管组党委委员、纪委文告、执委、行政负责东说念主（中层正职级）。 现任国泰海通证券股份有限公司法律合规部总司理、本公司董事。   敖奇顺，男，硕士。历任普华永说念管帐师事务所审计部职员，吉利资产经管 有限公司职员，国泰君安证券股份有限公司贪图财务部信息泄漏及投资者关系管 理主管，国泰君安金融控股有限公司财务负责东说念主，国泰君安国际控股有限公司财 务总监，国泰君安商讨服务（深圳）有限公司践诺董事、总司理，国泰君安证券 股份有限公司资产欠债部副总司理。现任国泰海通证券股份有限公司贪图财务部 副总司理（主合手劳动）、本公司董事。   陈稹，男，博士。历任中国东说念主民大学劳动东说念主事学院老师、副院长兼副文告， 中国证监会东说念主事莳植部干部、处长，中国证监会山西监管局党委委员、副局长， 中国证监会北京监管局党委委员、副局长，中国证监会中证金融研究院党委文告、 常务副院长。现任中国东说念主民大学国度发展与策略研究院高等研究员，国新证券股 份有限公司颓败董事，本公司颓败董事。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）    袁志刚，男，博士。历任复旦大学经济学系系主任，复旦大学经济学院院长， 宁波富达股份有限公司颓败非践诺董事，交银施罗德基金经管有限公司颓败非执 行董事，中建投相信有限职责公司颓败非践诺董事，上海浦东发展银行股份有限 公司颓败董事，上海银行外部监事。现任复旦大学经济学院教养，复旦大学服务 与社会保障研究中心主任，上海市东说念主民政府决策商讨研究基地袁志刚劳动室首席 群众，上海市决策商讨委员会委员，融创中国控股有限公司颓败董事等职务，本 公司颓败董事。    钱军，男，博士。历任好意思国波士顿学院卡罗尔经管学院金融系终生教养，好意思 国麻省理工学院斯隆经管学院金融学拜谒副教养，清华大学经济经管学院金融系 特聘教养，上海交通大学上海高等金融学院金融学特聘教养、教养、博士生导师、 EMBA 式样联席主任、 EMBA/DBA/EE 式样联席主任，上海交通大学中国金融研究 院副院长，国际学术杂志 Review of Finance 副主编，中信银行股份有限公司 颓败非践诺董事。现任复旦大学泛海国际金融学院金融学教养、践诺院长，政协 上海市第十四届委员会常务委员，复旦西部国际金融研究院院长，民建复旦大学 委员会主任委员，好意思国宾夕法尼亚大学沃顿商学院金融机构中心研究员，国际学 术杂志 International Studies of Economics 编委，本公司颓败董事。    董博阳，男，大学本科。历任国泰证券天津分公司财务部主管管帐、天津第 二营业部财务部财务司理，国泰君安证券稽核审计部（沪）职员、稽核审计总部 助理稽核师、审计总监、风险经管部总司理助理级、市集风险经管总监、风险管 理一部副总司理、集团稽核审计中心副总司理（主合手劳动）、贪图财务部总司理， 国泰君安金融控股有限公司首席风险官。现任国泰海通证券股份有限公司策略发 展部总司理、数字化转型办公室主任、本公司监事。    王红莲，女，经济学硕士。历任国泰君安证券股份有限公司资产经管总部业 务司理，本公司营运部高等业务司理、风险经管部副总司理（主合手劳动）、风险 经管部总司理。现任本公司营运经管部总司理、公司职工监事。    陶耿，男，博士，高等经济师，中共党员。历任中国银行、中国东说念主民银行科 员，中国证监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处副处长、基金监管处 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 处长、办公室主任，光大保德信基金经管有限公司总司理，本公司副董事长。现 任上海海通证券资产经管有限公司董事长，本公司董事长、总裁兼财务负责东说念主。   叶明，男，1976 年 8 月出身，大学本科，中共党员。1995 年 7 月入职原国 泰证券，1999 年 7 月加入国泰君安证券，先后担任贪图财务部副司理、资金清 算总部总司理助理、营运中心副总司理；2010 年 8 月起加入本公司，历任营运 总监兼任营运部总司理、董事会秘书、代履职合规总监职责、合规总监、首席风 险官、首席营运官（COO）、财务负责东说念主，现任上海海通证券资产经管有限公司 副总司理（主合手劳动），本公司副总裁、首席信息官（代为履职）、首席市集官， 兼金钱经管部总司理、机构企业客户部总司理、南边分公司总司理。   丁杰能，男，1981 年 3 月出身，硕士研究生，中共党员。2006 年 4 月入职 国泰君安证券，历任固定收益证券总部投资司理助理(自营)、固定收益证券总部 董事(自营)、固定收益证券部践诺董事(自营)、固定收益证券部利率投资司理、 固定收益证券部自营投资业务主管 MD、固定收益证券部 FI 自营主管、投资业务 部总司理；2021 年 3 月起加入本公司，历任固定收益投资部总司理、固定收益 研究部总司理及 AI 投资部总司理，现任本公司副总裁、首席投资官（CIO），兼 任固定收益投资部（上海）总司理，固定收益研究部总司理，固定收益投资部（公 募）总司理，固定收益投资部（私募）总司理。   李艳，女，1974 年 2 月出身，硕士研究生，FRM，中共党员。2001 年 3 月入 职上海证券有限职责公司，历任证券投资总部高等司理、转换居品总部高等司理、 研究所金融工程部负责东说念主、基金评价研究中心副总司理、转换发展总部总司理兼 基金评价研究中心总司理，2015 年 9 月起加入本公司担任策略发展部（原详细 经管部）总司理，现任本公司董事会秘书，兼任党委办公室/纪检办公室主任。   吕巍，男，1976 年 9 月出身，硕士研究生。2002 年 7 月入职中国银行深圳 分行法律合规部担任法律照管人；2005 年 8 月入职中国证监会深圳证监局担任主 任科员；2012 年 1 月入职中信证券股份有限公司担任合规部主管；2016 年 8 月 起加入本公司担任法务监察部总司理；现任本公司合规总监、看护长、首席风险 官，兼任法务监察部总司理。   孙佳宁，男，1981 年 8 月出身，硕士研究生，中共党员。2006 年 7 月入职 国泰君安证券，历任证券及繁衍品投资总部投资司理(策略投资)、证券及繁衍品 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 投资总部交易司理、证券繁衍品投资部高等交易司理；2014 年 7 月起加入本公 司，历任量化投资部副总司理（主合手劳动）、总司理，权益与繁衍品部总监、总 司理，量化投资部总司理、权益研究部总司理，现任本公司总裁助理、首席研究 官（CRO），兼任权益投资部总司理、基金投资部（公募）总司理。   徐刚，男，1985 年 8 月出身，博士研究生，中共党员。2011 年 7 月入职中 海相信股份有限公司风险经管总部；2013 年 2 月起加入本公司，历任金融市集 部投资司理，结构融资部高等投资司理，资产证券化部总司理助理（主合手劳动）、 总司理，结构金融部总司理、不动产投资部总司理，现任本公司总裁助理、首席 投资官（CIO）。   高琛，华东理工大学工商经管硕士。曾任上海证券基金评价分析师、金融实 验室负责东说念主，国泰君安资产经管业务委员会践诺办董事。2019 年 4 月加入上海 国泰君安证券资产经管有限公司，现担任基金投资部（公募）基金司理。自 2020 年 11 月 16 日起至 2022 年 3 月 20 日止，担任“国泰君安君收成三个月合手有期混 合型基金中基金(FOF)逼近资产经管贪图”投资司理，自 2021 年 12 月 28 日起担 任“国泰君安善融稳健一年合手有期混杂型基金中基金(FOF)”基金司理，自 2022 年 3 月 21 日起担任“国泰君安君收成三个月合手有期混杂型基金中基金(FOF)”基 金司理，自 2023 年 12 月 8 日起担任“国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发 起式基金中基金(FOF)”基金司理，自 2024 年 8 月 1 日起担任“国泰君安善远平 衡配置一年合手有期混杂型基金中基金（FOF）”基金司理。   郭圳滨，中山大学概率论与数理统计专科，硕士研究生，历任广发证券股份 有限公司发展研究中心金融工程分析师，申万宏源证券有限公司金钱经管部资产 配置司理。2022 年 11 月加入上海国泰君安证券资产经管有限公司，历任基金投 资部研究员，现任基金投资部（公募）基金司理。自 2025 年 6 月 17 日起担任“国 泰君安善融稳健一年合手有期混杂型基金中基金(FOF)”基金司理，自 2025 年 6 月 17 日起担任“国泰君安君收成三个月合手有期混杂型基金中基金(FOF)”基金经 理，自 2025 年 6 月 17 日起担任“国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式 基金中基金(FOF)”基金司理。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   陶耿，投资决策委员会主任委员，现任上海海通证券资产经管有限公司董事 长，本公司董事长、总裁兼财务负责东说念主。   丁杰能，投资决策委员会副主任委员，现任本公司副总裁、首席投资官（CIO）， 兼任固定收益投资部（上海）总司理，固定收益研究部总司理，固定收益投资部 （公募）总司理，固定收益投资部（私募）总司理。   孙佳宁，投资决策委员会副主任委员，现任本公司总裁助理、首席研究官 （CRO），兼任权益投资部总司理、基金投资部（公募）总司理。   吕莉萍，投资决策委员会委员，现任本公司固定收益投资部（北京）总司理。   丁颖，投资决策委员会委员，现任本公司详细策略投资部总司理。   苏旺兴，投资决策委员会委员，现任本公司权益研究部总司理。   杨前锋，投资决策委员会委员，现任本公司风险经管部总司理助理（主合手工 作）。   胡崇海，投资决策委员会委员，现任本公司量化投资部总司理，兼任量化投 资部（公募）总司理。   薛磊荣，投资决策委员会委员，现任本公司多资产策略投资部总司理。   杨钤雯，投资决策委员会委员，现任本公司基金投资部副总司理（主合手劳动）， 兼任基金投资部（私募）总司理。   三、基金经管东说念主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 有筹商方式经管和运作基金财产； 证所经管的基金财产和基金经管东说念主的财产相互颓败，对所经管的不同基金分别管 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 理，分别记账，进行证券、基金投资； 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产； 法合适《基金合同》等法律文献的轨则，按筹商轨则规划并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱； 呈报义务； 《基金合同》绝顶他筹商轨则另有轨则外，在基金信息公开泄漏前应予守密，不 向他东说念主泄露，但向审计、法律等外部专科照管人提供的情况除外； 分拨基金收益； 会或配合基金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会； 贵寓不低于法律法例轨则的最低期限； 证投资者简略按照《基金合同》轨则的时辰和方式，随时查阅到与基金筹商的公 开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到筹商贵寓的复印件； 现和分拨； 通告基金托管东说念主； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除； 托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额合手有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿； 事务的行动承担职责； 法律行动； 理东说念主承担沿路召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募 期终端后 30 日内退还基金认购东说念主；   四、基金经管东说念主承诺 理念、策略及限制等全权处理本基金的投资。 泄漏办法》、《运作办法》、《销售办法》及筹商法律法例，建立健全里面戒指 轨制，选择有用措施，绝交以下行动发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不屈正地对待基金经管东说念主经管的不同证券投资基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额合手有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额合手有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、走漏 他东说念主从事关系的交易行动；   （7）唐突包袱，不按照轨则履行职责； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   （8）法律法例或中国证监会装璜的其他行动。   （1）依照筹商法律、法例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额 合手有东说念主谋取最大利益；   （2）不成利用职务之便为我方、受雇东说念主或任何局外人谋取利益；   （3）不违背现行有用的筹商法律法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关轨则，不泄露在职职时代洞悉的筹商证券、基金的生意奥秘，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或昭示、走漏他东说念主从事 关系的交易行动；   （4）不协助、接受奉求或以其它任何款式为其它组织或个东说念主进行证券交易；   （5）不从事毁伤基金资产和基金份额合手有东说念主利益的证券交易绝顶他行动。   五、基金经管东说念主的里面戒指轨制   为保障公司绝顶所开展的资产经管业务范例运作，有用提神、侧目和化解各 类风险，最大限定地保护利益关系者及公司的正当权益，基金经管东说念主建立了科学 合理、戒指严实、运行高效的里面戒指轨制。   里面戒指轨制是对公司轨则轨则的内控原则的细化和张开，是公司各项基本 经管轨制的撮要和统辖，链接公司运营的统共门径，其内容包括公司内控主义、 内控原则、戒指环境、内控措施等。   （1）确保公司有筹商运作严格遵命国度筹商法律、法例和行业监管法律解释，自 觉形成遵法有筹商、范例运作的有筹商想想和有筹商理念。   （2）提神和化解有筹商风险，提高有筹商经管效益，终了公司资产经管业务的 合手续、安逸、健康发展。   （3）建立行之有用的风险戒指系统，保障公司资产及客户资产的安全完竣， 爱戴公司推动的正当权益，并最大限定地保护投资东说念主的正当权益。   （4）确保公司业务记录、财务信息和其它信息真确、准确、完竣、实时。   （5）保证公司里面规章轨制的贯彻践诺，提高公司有筹商效益。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   （1）健全性原则。里面戒指机制应手脚念到事前、事中、过后戒指相统一； 遮掩公司各个部门和各级岗亭，浸透到决策、践诺、监督、反馈等各个门径。   （2）有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的里面戒指治安， 爱戴内戒指度的有用践诺。   （3）颓败性原则。公司各部门和岗亭职责应当保合手相对颓败，公司对受托 资产、自有资产、其他资产的经管运作必须分离；公司设立法律合规部及风险管 理部，承担里面戒指监督检验职能，对各部门、岗亭进行历程监控和风险经管。   （4）相互制约原则。里面部门和岗亭的建设必须权责分明、相互制衡；前 台业务运作与后台经管支合手适应分离。   （5）成本效益原则。公司里面戒指与公司业务范围、有筹商范围、风险气象 相适应，运用科学化的有筹商经管方法，以合理的成本终了里面戒指主义。   里面戒指环境主要包括公司有筹商理念与风险强硬、治理结构、组织架构与决 策治安、里面戒指体系、职工的诚信和说念德价值不雅、东说念主力资源政策等。   公司建立科学严实的风险戒指评估体系，通过依期与不依期风险评估，对公 司表里部风险进行识别、评估和分析，发现风险开首和类型，针对不同的风险由 关系部门提议相应的风险戒指有有筹商，实时提神和化解风险。   戒指行动主要包括：授权戒指、内幕交易戒指、关联交易戒指和法律风险控 制等。里面戒指的主要内容包括：市集开采业务戒指、投资经管业务戒指、信息 泄漏戒指、信息时候系统戒指、管帐系统戒指和东说念主力资源戒指等。   （1）基金经管东说念主确知建立、实施和营救里面戒指轨制是基金经管东说念主的职责；   （2）上述对于里面戒指的泄漏真确、准确；   （3）基金经管东说念主承诺将根据市集环境的变化及基金经管东说念主业务的发展络续 完善里面戒指轨制。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）                 第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   法定代表东说念主：刘建军   成立时辰：2007 年 3 月 6 日   组织款式：股份有限公司   注册老本：991.61 亿元东说念主民币   存续时代：合手续有筹商   批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复〔2006〕484 号   基金托管经历批文及文号：证监许可〔2009〕673 号   筹商东说念主：马强   筹商电话：010－68857221   有筹商范围：给与公众入款；披发短期、中期、永远贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中 国银行业监督经管机构等监管部门批准的其他业务。   经国务院同意并经中国银行业监督经管委员会批准，中国邮政储蓄银行有限 职责公司（成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日照章举座变更为中国 邮政储蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮 政储蓄银行有限职责公司沿路资产、欠债、机构、业务和东说念主员，照章承担和履行 原中国邮政储蓄银行有限职责公司在筹商具有法律遵守的合同或公约中的权利、 义务，以及相应的债权债务关系和法律职责。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚 合手服务“三农”、服务中小企业、服务城乡住户的大型零卖生意银行定位，阐述 邮政汇注上风，强化里面戒指，合规稳健有筹商，为浩瀚城乡住户及企业提供优质 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 金融服务，终了推动价值最大化，支合手国民经济发展和社会越过。   二、主要东说念主员情况   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、居品 经管处、风险经管处、运营经管处、运营一处等处室。现存职工 93 东说念主，沿路员 工领有大学本科以上学历，具备丰富的托管服务训戒。   三、托管业务有筹商情况 行业监督经管委员会联合批准，得回证券投资基金托管经历，是我国第 16 家托 管银行。2012 年 7 月 19 日，中国邮政储蓄银行经中国保障业监督经管委员会批 准，得回保障资金托管经历。中国邮政储蓄银行坚合手以客户为中心、以服务为基 础的有筹商理念，依托专科的托管团队、纯确实托管业务系统、范例的托管经管制 度、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为浩瀚基金份额合手有东说念主和稠密 资产经管机构提供安全、高效、专科、全面的托管服务，并得回了相助伙伴一致 好评。   放肆 2024 年 9 月 30 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 403 只。 于今，中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货有筹商机构私募资产 经管贪图、相信贪图、银行答理居品、保障资金、保障资产经管贪图、私募投资 基金等多种资产类型的托管居品体系。   四、基金托管东说念主的里面戒指轨制   作为基金托管东说念主，中国邮政储蓄银行严格遵命国度筹商托管业务的法律法 规、行业监管规章和行内筹商经管轨则，遵法有筹商、范例运作、严格监察，确保 业务的稳健运行，保证基金财产的安全完竣，确保筹商信息的真确、准确、完竣、 实时，保护基金份额合手有东说念主的正当权益。   中国邮政储蓄银行设有风险经管委员会，负责全行风险经管与里面戒指工 作，对托管业务风险戒指劳动进行检验领导。托管业务部故意建设里面风险戒指 处室，配备专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监监劳动，具有颓败哄骗监督 稽核的劳动权力和智力。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   托管业务部具备系统、完善的轨制戒指体系，建立了经管轨制、戒指轨制、 岗亭职责、业务操作历程，不错保证托管业务的范例操作慈祥利进行；业务东说念主员 具备从业经历；业务经管严格实行复核、审核、检验轨制，授权劳动实行集结控 制，业务钤记按规程营救、存放、使用，账户贵寓严格营救，制约机制严格有用； 业务操作区故意建设，闭塞经管，实施音像监控；业务信息由专职信息泄漏东说念主员 负责，绝交泄密；业求终了自动化操作，绝交东说念主为事故的发生，时候系统完竣、 颓败。   五、基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和治安   依照《基金法》绝顶配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。严格按照现行法律法例以及基金合同轨则，对基金经管东说念主运作基金的投资比 例、投资范围、投资组合等情况进行监督，对犯法非法行动实时赐与风险教导， 要求其限期纠正，同期呈报中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清 算和核算服务门径中，对基金经管东说念主发送的投资指示、基金经管东说念主对各基金用度 的索要与开支情况进行检验监督。   （1）每劳动日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例戒指方针 进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金经管东说念主发出版面通告，与 基金经管东说念主进行情况核实，督促其纠正，并实时呈报中国证监会。   （2）收到基金经管东说念主的划款指示后，对波及各基金的投资范围、投资对象 及交易敌手等内容进行正当合规性监督。   （3）通过期候或非时候技巧发现基金涉嫌非法交易，电话或书面要求经管 东说念主进行解释或举证，要求限期纠正，并实时呈报中国证监会。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）                 第五部分 关系服务机构   一、基金销售机构   （1）上海国泰君安证券资产经管有限公司直销中心   注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   设立日历：2010 年 8 月 27 日   注册老本：20 亿元东说念主民币   法定代表东说念主：陶耿   办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号 B 栋 2-6 层及 8 层   筹商电话：021-38676999   筹商东说念主：甘珉   （2）上海国泰君安证券资产经管有限公司网上直销系统   本基金非直销销售机构信息请详见基金经管东说念主官网公示的销售机构信息表。 基金经管东说念主可根据筹商法律法例轨则调整销售机构，并在基金经管东说念主网站公示。   二、登记机构   称号：上海国泰君安证券资产经管有限公司   注册地址：上海市黄浦区南苏州路381号409A10室   办公地址：上海市黄浦区中山南路888号B栋2-6层及8层   法定代表东说念主：陶耿   电话：021-38676999   筹商东说念主：王红莲   三、出具法律想法的讼师事务所   称号：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：廖海、刘佳   筹商东说念主：刘佳   四、审计基金财产的管帐师事务所   称号：容诚管帐师事务所（特殊庸碌合伙）   注册地址：北京市西城区阜成门外大街22号1幢外经贸大厦901-22至901-26   办公地址：北京市西城区阜成门外大街22号1幢外经贸大厦901-22至901-26   电话：010-66001391   传真：010-66001391   践诺事务合伙东说念主：肖厚发、刘维   承办管帐师：曹阳、陈轶杰   筹商东说念主：陈轶杰 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）           第六部分 基金的召募与基金合同的成效    本基金由基金经管东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息泄漏办法》、《流动性风险经管轨则》等筹商法律法例、规章及《基金合同》， 并经中国证券监督经管委员会证监许可【2023】1742 号文注册公开召募。召募 期从 2023 年 12 月 6 日起到 2023 年 12 月 6 日止，共召募 10,009,000.00 份基金 份额，有用认购总户数为 1 户。    本基金的基金合同已于 2023 年 12 月 8 日肃肃成效。    《基金合同》成效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，                                       《基 金合同》自动隔绝，且不得通过召开基金份额合手有东说念主大会的方式延续基金合同期 限。若届时的法律法例或中国证监会轨则发生变化，上述隔绝轨则被取消、改变 或补充时，则本基金不错参照届时有用的法律法例或中国证监会轨则践诺。    《基金合同》成效满 3 年后，若是出现连气儿 20 个劳动日出现基金份额合手有 东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在 依期呈报中赐与泄漏；连气儿 30 个劳动日、连气儿 40 个劳动日及连气儿 45 个劳动日 出现基金份额合手有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金经管东说念主将对可能触发基金合同隔绝情形的情况发布教导性公告；连气儿 50 个 劳动日出现前述情形之一的，本基金将依据《基金合同》的约定投入基金财产清 算治安并隔绝，不需召开基金份额合手有东说念主大会。    法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）            第七部分 基金份额的申购与赎回   一、申购、赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。   具体非直销销售机构名单以基金份额发售公告为准。直销及非直销销售机构 请参见本招募讲解书第五部分“关系服务机构”及关系公告。   基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金经管东说念主网站公示。基 金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其 他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的灵通日实时辰   投资东说念主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交易 所、深圳证券交易所的平故友易日的交易时辰，但基金经管东说念主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时辰变更或其 他特殊情况，基金经管东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时辰进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息泄漏办法》的筹商轨则在轨则媒介上公告。   基金经管东说念主可根据施行情况照章决定本基金动手办理申购的具体日历，具体 业务办理时辰在申购动手公告中轨则。   认购份额的最短合手有期到期后，基金经管东说念主动手办理赎回，具体业务办理时 间在灵通赎回业务的公告中轨则。   在确定申购动手与赎回动手时辰后，基金经管东说念主应在申购、赎回灵通日前依 照《信息泄漏办法》的筹商轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的动手时辰。   基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者疗养。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或疗养 肯求且登记机构证据接受的，该申购、赎回价钱为下一灵通日该类基金份额申购、 赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 基准进行规划； 端正赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到平正对待。   基金经管东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金经管东说念主 必须在新法律解释动手实施前依照《信息泄漏办法》的筹商轨则在轨则媒介上公告。   四、申购与赎回的治安   投资东说念主必须根据销售机构轨则的治安，在灵通日的具体业务办理时辰内提议 申购或赎回的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申 购成立；登记机构证据基金份额时，申购成效。   基金份额合手有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。 投资者赎回肯求成效后，基金经管东说念主将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款项。 遇证券交易所或交易市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金经管东说念主及基金托管东说念主所能戒指的身分影响业务处理历程时，赎回款 项顺延至上述情形排除后的下一个劳动日划出。在发生多量赎回或基金合同载明 的减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同筹商条件处理。   基金经管东说念主应以交易时辰终端前受理有用申购和赎回肯求确本日作为申购 或赎回肯求日(T 日)，在平素情况下，登记机构在 T+3 日内对该交易的有用性进 行证据。T 日提交的有用肯求，投资东说念主可在 T+4 日后(包括该日)到销售网点柜台 或以销售机构轨则的其他方式查询肯求的证据情况。若申购不顺利或无效，则申 购款项本金退还给投资东说念主。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定顺利，而仅代表 销售机构如实接收到肯求。申购、赎回肯求的证据以登记机构的证据效果为准。 对于肯求的证据情况，投资东说念主应实时查询并妥善哄骗正当权利。   基金经管东说念主在不违背法律法例的情况下，可对上述治安法律解释进行调整。基金 经管东说念主必须在新法律解释动手实施前依照《信息泄漏办法》的筹商轨则在轨则媒介上 公告。   五、申购、赎回及疗养的数目限制 以基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构协商一致后的关系公告为准。 于 1 份，具体以基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构协商一致后的关系公告为准。 托管东说念主、销售机构协商一致后的关系公告为准。 额。施行操作中，在合适本招募讲解书关系约定的前提下，以各销售机构的具体 轨则为准。 参见关系公告。 基金经管东说念主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。 基金经管东说念主基于投资运作与风险戒指的需要，可选择上述措施对基金范围赐与控 制。具体见基金经管东说念主关系公告。 份额等数目限制。基金经管东说念主必须在调整前依照《信息泄漏办法》的筹商轨则在 轨则媒介上公告。 销售机构的业务轨则为准。   六、申购、赎回及疗养的用度 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别建设代码，分别规划和公告种种基 金份额净值和种种基金份额累计净值。本基金种种基金份额净值的规划，均保留 到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。T 日的种种基金份额净值在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行适应治安， 不错适应延伸规划或公告。如关系法律法例以及中国证监会另有轨则，则依轨则 践诺。   （1）投资东说念主申购 A 类基金份额时，需缴纳申购用度，A 类份额申购费率按 照申购金额递减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低。C 类份额不收取申 购费。   投资者不错屡次申购本基金，申购费率按单笔分别规划。具体申购费率如下 表所示：        单笔申购金额（含申购费，M） A 类份额的申购费率                M＜100 万元             0.80%                M≥500 万元           每笔 1000 元   （2）A 类份额申购用度由申购 A 类份额的投资东说念主承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的市集推行、销售、登记等各项用度。   除法律法例和基金合同约定情况外，本基金不收取赎回费。   如法律法例对赎回费的强制性轨则发生变动，本基金将依新法例进行修改， 不需召开基金份额合手有东说念主大会。   （1）各基金间疗养的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。   （2）每笔疗养肯求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据相 关法律法例及基金合同、招募讲解书的轨则收取。   （3）每笔疗养肯求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金疗养 时，收取转入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 所对应的申购费率（用度）层次进行补差规划。从申购费率（用度）高向低的基 金疗养时，不收取申购补差用度。      （4）基金疗养选择单笔规划法，投资者当日屡次疗养的，单笔规划疗养费 用。      （5）合手有东说念主对转入份额的连气儿合手偶而辰自转入证据之日算起。      www.gtjazg.com 网上交易，详备费率圭表或费率圭表的调整请查阅官网交 易平台及公司公告。 利影响的前提下调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前 依照《信息泄漏办法》的筹商轨则在轨则媒介上公告。 制，以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例解雇关系法律法例以及 监管部门、自律法律解释的轨则。 额合手有东说念主利益无施行性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销贪图，依期 或不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动时代，按关系监管部门要求履行 必要手续后，基金经管东说念主不错适应调低基金销售用度。      七、申购份额、赎回金额的规划方式 金份额净值，有用份额单元为份，上述规划效果均按四舍五入方法，保留到少量 点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。      （1）本基金 A 类基金份额申购份额的规划方式：      基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：      净申购金额=申购金额/（1+申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购 费金额      申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额      申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值      （2）本基金 C 类基金份额申购份额的规划方式： 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资东说念主）投资 100,000 元本金申购本基金 A 类基金份 额，且该申购肯求被全额证据，对应的申购费率为 0.80%，假设申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的申购份额为：   申购金额=100,000 元   净申购金额＝100,000/(1+0.80%)＝99,206.35 元   申购用度＝100,000－99,206.35＝793.65 元   申购份额＝99,206.35 /1.2000=82,671.96 份   即投资者（非特定投资东说念主）遴聘投资 100,000 元本金申购本基金 A 类基金份 额，假设申购当日基金 A 类基金份额净值为 1.2000 元，可得到 82,671.96 份基 金份额。 该类基金份额净值并扣除其他相应的用度，赎回金额单元为元。上述规划效果均 按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：   赎回总额=赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率   净赎回金额=赎回总额－赎回用度   例：某投资者（非特定投资东说念主）赎回合手有的 1,000,000 份 A 类基金份额且合手 偶而辰大于 6 个月，不收取赎回用度，假设赎回当日基金份额净值为 1.1480 元， 则其可得到的净赎回金额为：   赎回总额=1,000,000×1.1480=1,148,000.00 元   赎回用度= 0 元   净赎回金额=1,148,000.00-0=1,148,000.00 元   即某合手有本基金合手有期限大于 6 个月的投资者（非特定投资东说念主）赎回合手有的 到的净赎回金额为 1,148,000.00 元。   T 日基金份额净值＝T 日闭市后的该类基金资产净值/T 日该类基金份额的余 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 额数目。      T 日的种种基金份额净值在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行适应治安， 不错适应延伸规划或公告。本基金种种基金份额净值的规划，均保留到少量点后      八、申购、赎回的登记      投资者申购基金顺利后，基金登记机构在 T+3 日为投资者登记权益并办理登 记手续。      投资者赎回基金顺利后，基金登记机构在 T+3 日为投资者办理扣除权益的登 记手续。      基金经管东说念主不错在不违背法律法例轨则的范围内，对上述登记办理时辰进行 调整，但不得施行影响投资者的正当权益，基金经管东说念主最迟于动手实施前依照《信 息泄漏办法》的筹商轨则在轨则媒介上公告。      九、拒却或暂停申购的情形      发生下列情况时，基金经管东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 的被投资基金暂停估值，导致基金经管东说念主无法规划当日基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额合手有东说念主利益的情形。 格且领受估值时候仍导致公允价值存在要害不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金经管东说念主应当暂停接受基金申购肯求。 份额的比例达到或者特别 50%，或者变相侧目 50%集结度的情形。 牌。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金经管东说念主决定暂 停接受投资东说念主申购肯求时，基金经管东说念主应当根据筹商轨则在轨则媒介上刊登暂停 申购公告。发生上述第 7 项情形时，基金经管东说念主不错选择比例证据等方式对该投 资东说念主的申购肯求进行限制，基金经管东说念主有权拒却该等沿路或者部分申购肯求。如 果投资东说念主的申购肯求被沿路或部分拒却，被拒却部分的申购款项本金将退还给投 资东说念主。在暂停申购的情况排除时，基金经管东说念主应实时还原申购业务的办理。   十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回 款项： 的被投资基金暂停估值，导致基金经管东说念主无法规划当日基金资产净值。 经管东说念主可暂停接受基金份额合手有东说念主的赎回肯求。 格且领受估值时候仍导致公允价值存在要害不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金经管东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金经管东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 经管东说念主应按轨则报中国证监会备案，已证据的赎回肯求，基金经管东说念主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨 给赎回肯求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的关系条件处理。基金份额合手有东说念主在肯求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受 理部分赐与捣毁。在暂停赎回的情况排除时，基金经管东说念主应实时还原赎回业务的 办理并公告。   十一、多量赎回的情形及处理方式 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金 疗养中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金疗养中转入肯求份额 总额后的余额）特别前一灵通日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金经管东说念主不错根据基金那时的资产组合气象决定 全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主合计有智力支付投资东说念主的沿路赎回肯求时， 按平素赎回治安践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金经管东说念主合计支付投资东说念主的赎回肯求有珍重或认 为因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金经管东说念主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎 回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自 动转入下一个灵通日不绝赎回，直到沿路赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被捣毁。缓期的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一并处 理，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础规划赎回金额，以此类 推，直到沿路赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东说念主未能 赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）在出现多量赎回时，对于单个基金份额合手有东说念主当日特别上一灵通日基 金总份额 20%以上的赎回肯求，基金经管东说念主不错对特别的部分沿路进行缓期办 理，具体措施如下：缓期的赎回肯求将自动与下一个灵通日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础规划赎回金额，依此类推， 直到沿路赎回为止。如该单个基金份额合手有东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴聘， 未能赎回部分作自动缓期赎回处理。对于此类合手有东说念主未特别上述比例的部分，基 金经管东说念主有权根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎回”的方式与其 他合手有东说念主的赎回肯求一并办理。然则，如斯类合手有东说念主在提交赎回肯求时遴聘取消 赎回，则其当日未获受理的部分赎回肯求将被捣毁。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）      （4）暂停赎回：连气儿 2 个灵通日以上（含本数）发生多量赎回，如基金管 理东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；还是接受的赎回肯求不错减速支 付赎回款项，但不得特别 20 个劳动日，并应当在轨则媒介上进行公告。      当发生上述多量赎回并缓期办理时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募讲解书轨则的其他方式在 3 个交易日内通告基金份额合手有东说念主，讲解筹商处理方 法，并于两日内在轨则媒介上刊登公告。      十二、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日的种种基金份额净 值。 轨则，最迟于再行灵通申购或赎回日，在轨则媒介上刊登基金再行灵通申购或赎 回公告，并公布最近 1 个灵通日的种种基金份额净值；也不错根据施行情况在暂 停公告中明确再行灵通申购或赎回的时辰，届时不再另行发布再行灵通的公告。      十三、基金疗养      基金经管东说念主不错根据关系法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与 基金经管东说念主经管的其他基金之间的疗养业务，基金疗养不错收取一定的疗养费， 关系法律解释由基金经管东说念主届时根据关系法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并 提前通告基金托管东说念主与关系机构。      十四、基金的非交易过户      基金的非交易过户是指登记机构受理袭取、捐赠和司法强制践诺等情形而产 生的非交易过户以及登记机构招供、合适法律法例的其它非交易过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错合手有本基金份额的投资东说念主。      袭取是指基金份额合手有东说念主弃世，其合手有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取； 捐赠指基金份额合手有东说念主将其正当合手有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据成效司法文书将基金份额合手有东说念主合手有的 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供登 记机构要求提供的关系贵寓，对于合适条件的非交易过户肯求按登记机构的轨则 办理，并按登记机构轨则的圭表收费。   十五、基金的转托管   基金份额合手有东说念主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照轨则的圭表收取转托管费。   十六、依期定额投资贪图   基金经管东说念主不错为投资东说念左右理依期定额投资贪图，具体法律解释由基金经管东说念主另 行轨则。投资东说念主在办理依期定额投资贪图时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金经管东说念主在关系公告或更新的招募讲解书中所轨则的依期定 额投资贪图最低申购金额。   十七、基金份额的冻结息争冻   登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记 机构招供、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东说念主可受理基金份额合手有东说念主通 过中国证监会招供的交易场面或者交易方式进行份额转让的肯求，并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金经管东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额合手有东说念主应根据基金经管东说念主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。   十九、实施侧袋机制时代本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募讲解书“侧袋机 制”部分的轨则或关系公告。   二十、如关系法律法例允许基金经管东说念左右理其他基金业务，基金经管东说念主将制 定和实施相应的业务法律解释。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）                 第八部分 基金的投资   一、投资主义   在合理戒指风险的前提下，通过安逸的资产配置和精采化优选基金，力求实 现基金资产的永远安逸升值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有精好意思流动性的金融用具，包括经中国证监会核准或 注册的公开召募证券投资基金(包括 QDII 基金和香港互认基金)，国内照章刊行 上市的股票(包括创业板以绝顶他照章上市的股票，存托凭证)，债券(包括国债， 央行单子，金融债券，企业债券，公司债券，证券公司短期公司债券，可疗养债 券(含可分离交易可转债)，可交换债券，中期单子，短期融资券，超短期融资券， 公开采行的次级债券，政府支合手机构债，政府支合手债券，地方政府债绝顶他经中 国证监会允许投资的债券)，资产支合手证券，债券回购，银行入款(包括公约入款， 依期入款绝顶他银行入款)，同行存单，货币市集用具以及中国证监会允许基金 投资的其他金融用具，但须合适中国证监会关系轨则。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行适应 治安后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的资 产比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于债券型证券投资基金（包括债券指 数基金）的比例不低于本基金资产的 80%；投资于 QDII 基金和香港互认基金的 比例共计不特别基金资产的 20%。本基金投资于货币市集基金的资产占基金资产 的比例不高于 15%。本基金合手有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于 基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东说念主在履行 适应治安后，不错调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金选择积极的资产配置策略，通过宏不雅策略研究，对关系资产类别的预 期收益进行动态追踪，精选基金品种，构建有逾额收益智力的基金组合。同期通 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 过有用地风险经管，镌汰功绩的波动性，得回安逸而合手续的投资收益。   （1）灵通式基金投资策略   在灵通式基金的投资遴聘上，更倾向于挑选中永远主动管明智力得到考据的 优质基金居品进行配置。在具体遴聘维度上分为基金公司、基金司理、基金居品 三个标的，进行定量和定性的合理分析，筛选出逾额收益安逸的基金居品投入组 合配置。 中枢经管团队的详细修养和安逸性、基金司理与投研团队的详细修养和安逸性、 公司经管的资产范围和盈利智力、经管层的经管作风、投资决策治安的科学性和 践诺度、公司风险戒指轨制健全性和践诺力度、公司基金的类型和收益情况、公 司基金交叉合手股情况、基金公司居品转换智力及客户服务水对等。评价方式主要 来自于实地调研、公司刊物和公开信息。 因、作风特征等多个层面全地方地进行分析，定量和定性相团结，并通过合手续跟 踪保合手更新。该体系从多种维度对基金司理的作风特征加以剖析，包括但不限于： 组合构建想路、选股偏好、擅长投资边界、投资集结度、换手率情况等。 续优秀的基金，根据基金的风险收益特征，构建合适的基金投资组合。通过风险 收益详细评价方法挖掘合手续安逸的基金品种，主要包括选股智力、择时智力、风 险戒指智力等方针。   （2）场内 ETF 等基金投资策略   场内 ETF 等基金评价中更多磋议功绩合手续性和市集身分的影响。通过对基金 范围、流动性、追踪舛错、交易成本，以及 ETF 所追踪指数的详细评价挑选妥贴 的 ETF 投资标的，再根据市集波上路分的变化在适那时机完成基金的买入或卖出 操作。   通过分析宏不雅经济、产业政策和行业景气进度，以证监会行业分类圭表为基 础，挑选出增永恒景合手续向好的行业或周期景气复苏或上升的行业。通过定性和 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 定量分析精选个股。定量分析使用的方针包括成长方针、价值方针和盈利方针， 针对不同行业选择相应的估值方法；定性分析对精选公司进行“波特五力模子” 分析，团结行业估值模子进行数目化的提拔投资决策。   本基金将选择久期偏离、收益率弧线配置和类属配置、无风险套利、杠杆策 略和个券遴聘策略等投资策略，发现、证据并利用市集失衡终了组合升值。在综 合磋议流动性、市集分割、息票率、税赋特质、提前偿还和赎回等身分的基础上， 评估债券投资价值，遴聘订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据 市集变化情况对组合进行优化。   资产支合手证券包括资产典质贷款支合手证券（ABS）、住房典质贷款支合手证券 （MBS）等，其订价受多种身分影响，包括市集利率、刊行条件、支合手资产的构 成及质地、提前偿还率等。本基金将真切分析上述基本面身分，并提拔数目化定 价模子，评估其内在价值。   在戒指风险的前提下，本基金将根据本基金的投资主义和股票投资策略，基 于对基础证券投资价值的真切研究判断，进行存托凭证的投资。   本基金将对可疗养债券、可交换债券对应的基础股票进行真切分析与研究， 要点遴聘有较好盈利智力或成永恒景的上市公司的可疗养债券、可交换债券，并 在对应可疗养债券、可交换债券估值合理的前提下进行投资，以共享正股上升带 来的收益。同期，本基金还将密切追踪上市公司的有筹商气象，从财务压力、融资 安排、异日的投资贪图等方面推断、并通过实地调研等方式证据上市公司对转股 价的修正和转股意愿。 变投资主义的前提下，解雇法律法例的轨则，在履行适应治安后相应调整或更新 投资策略，并在招募讲解书更新中公告。   四、投资限制 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   基金的投资组合应解雇以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的资产比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于债券型证券投资基金（包括债 券指数基金）的比例不低于本基金资产的 80%；投资于 QDII 基金和香港互认基 金的比例共计不特别基金资产的 20%。本基金投资于货币市集基金的资产占基金 资产的比例不高于 15%；   （2）本基金合手有单只基金，其市值不高于本基金资产净值的 20%，且不合手 有其他基金中基金；ETF 团结基金合手有主义 ETF 的市值不得低于该团结基金资产 净值的 90%；   （3）本基金应当保合手不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以 内的政府债券；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （4）本基金基金经管东说念主经管的沿路基金（ETF 团结基金除外）合手有单只证 券投资基金的比例不特别该被投资证券投资基金净资产的 20%，被投资证券投资 基金净资产范围以最近依期呈报泄漏的范围为准；   （5）本基金不得合手有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （6）本基金合手有一家公司刊行的证券（不含证券投资基金），其市值不超 过基金资产净值的 10％；   （7）本基金基金经管东说念主经管的沿路基金合手有一家公司刊行的证券（不含证 券投资基金），不特别该证券的 10％；   （8）本基金投资于兼并原始权益东说念主的种种资产支合手证券的比例，不得特别 基金资产净值的 10％；   （9）本基金合手有的沿路资产支合手证券，其市值不得特别基金资产净值的   （10）本基金合手有的兼并(指兼并信用级别)资产支合手证券的比例，不得特别 该资产支合手证券范围的 10％；   （11）本基金经管东说念主经管的沿路基金投资于兼并原始权益东说念主的种种资产支合手 证券，不得特别其种种资产支合手证券共计范围的 10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支合手证券。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 基金合手有资产支合手证券时代，若是其信用等级下降、不再合适投资圭表，应在评 级呈报密布之日起 3 个月内赐与沿路卖出；   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特别本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不特别拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得特别其上一日基金 净资产的 40%；本基金投入世界银行间同行市集进行债券回购的最永远限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （15）本基金投资的基金的运作期限应当不少于 1 年，最近依期呈报泄漏的 基金净资产应当不低于 1 亿元；   （16）本基金投资于闭塞运作基金、依期灵通基金等流畅受限基金的比例不 特别本基金资产净值的 10%；   （17）本基金的基金资产总值不得特别基金资产净值的 140%；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得特别基金资产净值 的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、所投资基金暂停或缓期办理赎回 肯求、基金范围变动等基金经管东说念主之外的身分致使基金不合适本条文定比例限制 的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （19）本基金经管东说念主经管的沿路灵通式基金(包括灵通式基金以及处于灵通 期的依期灵通基金)合手有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得特别该上市公司 可流畅股票的 15%；本基金基金经管东说念主经管的沿路投资组合合手有一家上市公司发 行的可流畅股票，不得特别该上市公司可流畅股票的 30%；   （20）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保合手一致；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票进行，与境 内上市交易的股票合并规划；   （22）基金经管东说念主运用本基金财产投资于股票、债券等金融用具的，投资品 种和比例应当合适本基金的投资主义和投资策略；   （23）法律法例及中国证监会轨则的其他投资限制。   因证券市集波动、基金范围变动等基金经管东说念主之外的身分致使基金投资不符 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 合上述第（2）、（4）项的，基金经管东说念主应当在 20 个交易日内进行调整；对于 除第（2）、（3）、（4）、（12）、（18）、（20）项外的其他比例限制，因 证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金经管东说念主之外的身分致使基 金投资比例不合适上述轨则投资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个交易日内进行 调整，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例另有轨则，从其轨则。   基金经管东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的筹商约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起 动手。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在 履行适应治安后，则本基金投资不再受关系限制或以变更以后的轨则为准。   为爱戴基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱绝顶他不刚直的证券交易行动；   （6）合手有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额，但中国证监会招供或批准的特殊基金中基金除外；   （7）投资其他基金中基金；   （8）法律、行政法例和中国证监会轨则装璜的其他行动。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主绝顶控股推动、施行 戒指东说念主或者与其有要害狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要害关联交易的，应当合适基金的投资主义和投资策略，解雇基金份 额合手有东说念主利益优先原则，提神利益谋害，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平正合理价钱践诺。关系交易必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例赐与泄漏。要害关联交易应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的颓败董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   法律、行政法例或监管部门取消或调整上述装璜行动轨则或从事关联交易的 条件和要求，履行适应治安后，本基金可不受关系限制或以变更后的轨则为准。 经与基金托管东说念主协商一致，基金经管东说念主可依据法律法例或监管部门轨则径直对基 金合同进行变更，该变更不必召开基金份额合手有东说念主大会审议。   五、功绩相比基准   本基金领受功绩相比基准：中债新详细指数（金钱）收益率*90%+中证 800 指数收益率*10%。   中债新详细金钱指数由中央国债登记结算有限职责公司编制，该指数旨在综 合响应债券全市集举座价钱和投资答复情况。该指数涵盖了银行间市集和交易所 市集，市集代表性强，简略响应债券市集总体走势，适相助为本基金非权益类资 产投资的功绩相比基准。   中证 800 指数是由中证指数有限公司编制的详细响应沪深证券市集内大中 小市值公司的举座气象的指数。中证 800 指数的成份股由中证 500 指数和沪深   基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述功绩相比基准简略较好的 响应本基金的风险收益特征。   若是指数编制单元罢手规划编制该指数或改变指数称号，或今后法律法例发 生变化，或有更适应的、更能为市集遍及接受的功绩相比基准推出，本基金经管 东说念主可依据爱戴基金份额合手有东说念主正当权益的原则，经履行适应治安，调整功绩相比 基准并实时公告。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金中基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基 金、货币型基金中基金，低于混杂型基金、混杂型基金中基金、股票型基金和股 票型基金中基金。   七、基金经管东说念主代表基金哄骗关系权利的处理原则及方法 额合手有东说念主的利益； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 东说念主牟取任何不妥利益。      八、侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额合手有东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商讨管帐师事 务所想法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额合手有东说念主大会审议。      侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施治安、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要害影响的事项详见招募讲解书“侧袋机制”部分的 轨则。      九、投资组合呈报      国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）经管东说念主－ 上海国泰君安证券资产经管有限公司的董事会及董事保证本呈报所载贵寓不存 在伪善记录、误导性通告或要害遗漏，并对其内容的真确性、准确性和完竣性承 担个别及连带职责。      本投资组合呈报所载数据放肆 2024 年 9 月 30 日，开首于《国泰君安善怡稳 健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）2024 年第三季度呈报》。 序号         式样           金额(元)           占基金总资产的比例（%）       其中：股票                         -               -       其中：债券                         -               -          资产支合手证券                     -               -       其中：买断式回购的买                                     -              -       入返售金融资产 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）       银行入款和结算备付金       共计      本基金本呈报期末未合手有股票。      本基金本呈报期末未合手有港股通股票。      本基金本呈报期末未合手有股票。      本基金本呈报期末未合手有债券。      本基金本呈报期末未合手有债券。 投资明细      本基金本呈报期末未合手有资产支合手证券。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 细     本基金本呈报期末未合手有贵金属。     本基金本呈报期末未合手有权证。     本基金本呈报期末未合手有股指期货。     根据本基金合同轨则，本基金不参与股指期货交易。     根据本基金合同轨则，本基金不参与国债期货交易。     本基金本呈报期末未合手有国债期货。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 告编制日前一年内受到公开指责、处罚的情形讲解   本基金合手有的前十名证券刊行主体莫得被监管部门立案侦察或在本呈报编 制日前一年内受到公开指责、处罚的情况。   本基金本呈报期末未合手有股票。   序号            称号                      金额(元)   本基金本呈报期末未合手有处于转股期的可疗养债券。   本基金本呈报期末前十名股票中不存在流畅受限情况。  国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）                          第九部分         基金的功绩       基金经管东说念主依照恪称包袱、真诚信用、严慎悉力的原则经管和运用基金财产，  但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日表  现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。       一、基金份额净值增长率与同期功绩相比基准收益率相比表       国泰君安善怡稳健六个月合手有债券发起(FOF)A：                                          业 绩 比   功绩相比                         基 金 份额   净值增                                          较 基 准   基准收益 阶段                      净 值 增长   长率标                         ①－③      ②－④                                          收 益 率   率圭表差                         率①       准差②                                          ③       ④ 自基金成立起至 2024.09.30       2.30%   0.04%   6.76%       0.11%   -4.46%   -0.07%       国泰君安善怡稳健六个月合手有债券发起(FOF)C：                                          业 绩 比   功绩相比                         基 金份 额   净值增                                          较 基 准   基准收益 阶段                      净 值增 长   长率标                         ①－③      ②－④                                          收 益 率   率圭表差                         率①       准差②                                          ③       ④ 自基金成立起至 2024.09.30       2.05%   0.04%   6.76%    0.11%      -4.71%   -0.07%       注：本基金合同成效日为 2023 年 12 月 8 日。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   二、基金累计净值增长率与功绩相比基准收益率的历史走势对比图      国泰君安善怡稳健六个月合手有债券发起(FOF)A：      国泰君安善怡稳健六个月合手有债券发起(FOF)C：      注：本基金合同成效日为 2023 年 12 月 8 日。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）                 第十部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、证券投资基金、银行入款本息、 基金应收申购款绝顶他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和登记机构自有的财产账户以绝顶他基金财产账户相颓败。   四、基金财产的营救和责罚   本基金财产颓败于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主营救。基金经管东说念主、基金托管东说念主、登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或 其他权利。除照章律法例和《基金合同》的轨则责罚外，基金财产不得被责罚。   基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章捣毁或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金经管东说念主经管运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制践诺。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）               第十一部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交易场面的交易日以及国度法律法例 轨则需要对外泄漏基金净值的非交易日，即本基金的基金份额净值和基金份额累 计净值的包摄日。   二、估值对象   基金所领有的证券投资基金份额、股票、存托凭证、资产支合手证券、债券和 银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金经管东说念主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门筹商轨则。   （一）对存在活跃市集且简略获取调换资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的要害事件的，应领受最近交易日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值 日或最近交易日的报价不成真确响应公允价值的，应付报价进行调整，确定公允 价值。   与上述投资品种调换，但具有不同特征的，应以调换资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时候中磋议不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，若是该限制是针对资产合手有者的，那么在估值时候中不应将该限制作 为特征磋议。此外，基金经管东说念主不应试虑因其大量合手有关系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用况且有饱和 可利用数据和其他信息支合手的估值时候确定公允价值。领受估值时候确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要害变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要害事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 估值进行调整并确定公允价值。      四、估值方法      （1）本基金投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的基金份额 净值估值。      （2）本基金投资的境内货币市集基金，按所投资基金前一估值日后至估值 日历间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金泄漏基金份 额净值，则按所投资基金的基金经管东说念主泄漏的估值日基金份额净值进行估值。      （1）本基金投资的交易型灵通式指数基金（ETF），按所投资基金估值日的 收盘价估值。      （2）本基金投资的境内上市灵通式基金（LOF），按所投资基金估值日的份 额净值估值。      （3）本基金投资的境内上市依期灵通式基金、闭塞式基金，按所投资基金 估值日的收盘价估值。      （4）本基金投资的境内上市交易型货币市集基金，如所投资基金泄漏份额 净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金泄漏万份（百份） 收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份） 收益计提估值日基金收益。      如遇所投资的证券投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日 无交易等特殊情况，基金经管东说念主根据以下原则进行估值：      （1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频 率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估 值。      （2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市 场环境未发生要害变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境 发生了要害变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考近似投资品种的现 行市价及要害变化身分调整最近交易市价，确定公允价值。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）      （3）若所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分， 基金经管东说念主将根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比 例、合手仓份额等身分合理确定公允价值。      （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要害事件的，以最近交易日的市价 （收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了要害变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要害事件的，可参考近似投资品种的现行市价及要害变化身分， 调整最近交易市价，确定公允价钱；      （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，登第估值日第三 方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；      （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，登第估值日第三方 估值基准服务机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价进行估 值；      （4）对于交易所上市交易的可疗养债券，若为实行全价交易的债券，登第 估值日收盘价作为估值全价进行估值；若为实行净价交易的债券，建议登第估值 日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价进行估值；      （5）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时候确定公允价值；      （6）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行调整以证据估值日的 公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应领受在当前情况下 适用况且有饱和可利用数据和其他信息支合手的估值时候确定其公允价值；      （7）对在交易所市集挂牌转让的资产支合手证券，登第估值日第三方估值基 准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。      （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的兼并股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）      （2）初次公开采行未上市的股票、债券，领受估值时候确定公允价值，在 估值时候难以可靠计量公允价值的情况下，领受在当前情况下适用况且有饱和可 利用数据和其他信息支合手的估值时候确定其公允价值；      （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开采行股票、 初次公开采行股票时公司推动公开采售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等流畅受限股票，按监 管机构或行业协会筹商轨则确定公允价值。 的相应品种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价估值。 施行收款日历间登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的惟一估值全价 或推选估值全价，同期应充分磋议刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响；回 售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估 值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，领受当前 情况下适用况且有饱和可利用数据和其他信息支合手的估值时候确定其公允价值。 的市集分别估值。 金经管东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 确保基金估值的平正性。 按国度最新轨则估值。      如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法例的轨则或者未能充分爱戴基金份额合手有东说念主利益时，应立即通告 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据筹商法律法例，基金资产净值规划和基金管帐核算的义务由基金经管东说念主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金筹商的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的想法，按照 基金经管东说念主对基金净值的规划效果对外赐与公布。   五、估值治安 类基金份额的余额数目规划，均精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。 基金经管东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有轨则 的，从其轨则。 基金经管东说念主根据法律法例或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金经管东说念主应于每 个估值日后第二个劳动日对该估值日基金资产估值后，将基金份额净值效果发送 基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对外公布。   六、估值非常的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将选择必要、适应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值非常时，视为该类基金份额净值非常。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的罪行形成估值非常，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪行 的职责东说念主应当对由于该估值非常遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下 述“估值非常处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值非常的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据规划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值非常已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值非常职责方应及 时和洽各方，实时进行更正，因更正估值非常发生的用度由估值非常职责方承担； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 由于估值非常职责方未实时更正已产生的估值非常，给当事东说念主形成损失的，由估 值非常职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值非常职责方还是积极和洽，况且 有协助义务确当事东说念主有饱和的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值非常职责方应付更正的情况向筹商当事东说念主进行证据，确保估值非常已得 到更正。   （2）估值非常的职责方对筹商当事东说念主的径直损失负责，分歧辗转损失负责， 况且仅对估值非常的筹商径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值非常而得回不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值非常职责方仍应付估值非常负责。若是由于得回不妥得利确当事东说念主不返还 或不沿路返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值非常 职责方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回不妥得利的 当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；若是得回不妥得利确当事东说念主还是将此部分 不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是得回的抵偿额加上还是得回的不 当得利返还的总和特别其施行损失的差额部分支付给估值非常职责方。   （4）估值非常调整领受尽量还原至假设未发生估值非常的正确情形的方式。   估值非常被发现后，筹商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的治安如下：   （1）查明估值非常发生的原因，列明统共确当事东说念主，并根据估值非常发生 的原因确定估值非常的职责方；   （2）根据估值非常处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值非常形成的损失 进行评估；   （3）根据估值非常处理原则或当事东说念主协商的方法由估值非常的职责方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值非常处理的方法，需要修改登记机构交易数据的，由登记机 构进行更正，并就估值非常的更正向筹商当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值规划出现非常时，基金经管东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并选择合理的措施绝交损失进一步扩大。   （2）任一类基金份额的基金份额净值规划非常偏差达到该类基金份额净值 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；非常偏差达 到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   七、暂停估值的情形 商证据后，基金经管东说念主应当暂停估值； 万份收益的情形时；   八、基金净值的证据   基金资产净值和种种基金份额净值由基金经管东说念主负责规划，基金托管东说念主负责 进行复核。基金经管东说念主应于每个估值日后第二个劳动日规划该估值日基金资产净 值和种种基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值规划效果复核确 认后发送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主按法律法例轨则及基金合同约定对基金净 值赐与公布。   九、实施侧袋机制时代的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户的基金净值信息。   十、特殊情况的处理 时，所形成的舛错不作为基金资产估值非常处理； 银行品级三方机构发送的数据非常等原因，基金经管东说念主和基金托管东说念主诚然还是采 取必要、适应、合理的措施进行检验，但未能发现非常的，由此形成的基金资产 估值非常，基金经管东说念主和基金托管东说念主免除抵偿职责。但基金经管东说念主、基金托管东说念主 应当积极选择必要的措施缩小或排除由此形成的影响。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）             第十二部分 基金的收益与分拨    一、基金利润的组成    基金利润指基金所投资证券投资基金的分成收入、股息、利息收入、投资 收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系用度后的余额，基金已终了收益指 基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    二、基金可供分拨利润    基金可供分拨利润指放肆收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已终了收益的孰低数。    三、基金收益分拨原则 分拨，具体分拨有有筹商以公告为准，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收益 分拨； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 日的种种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 所不同。兼并类别每一基金份额享有同平分拨权； 红利再投资所得回的基金份额的合手有期限，按该原份额的合手有期限规划，即与原 份额最短合手有期到期日调换； 基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金份额合手有东说念主大会审议；    四、收益分拨有有筹商    收益分拨有有筹商中应载明放肆收益分拨基准日的可供分拨利润、收益分拨对 象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）    五、收益分拨有有筹商确凿定、公告与实施    本基金收益分拨有有筹商由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内 在轨则媒介公告。    六、基金收益分拨中发生的用度    基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，登记 机构可将基金份额合手有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资 的规划方法，依照业务法律解释践诺。    七、实施侧袋机制时代的收益分拨    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）              第十三部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 等； 但法律法例装璜从基金财产中列支的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭表和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提，但本基金投资 于基金经管东说念主所经管的其他基金的部分不收取经管费。经管费的规划方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值中扣除本基金合手有的基金经管东说念主自身经管的其 他基金部分（若为负数，则取 0）   基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据 与基金经管东说念主查对一致的财务数据，自动在次月首日起 5 个劳动日内按照指定的 账户旅途进行资金支付，基金经管东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 公休日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东说念主应进行查对，如发现数 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 据不符，应实时筹商基金托管东说念主协商治理。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提，但本基金投 资于基金托管东说念主所托管的其他公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。托管 费的规划方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值中扣除本基金合手有的基金托管东说念主自身托管的其 他公开召募证券投资基金部分（若为负数，则取 0）   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据 与基金经管东说念主查对一致的财务数据，自动在次月首日起 5 个劳动日内按照指定的 账户旅途进行资金支取，基金经管东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、 公休日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东说念主应进行查对，如发现数 据不符，应实时筹商基金托管东说念主协商治理。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率 为 0.30%，销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.30%年费率计 提。规划方法如下：   H=E×0.30%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据 与基金经管东说念主查对一致的财务数据，自动在次月首日起 5 个劳动日内按照指定的 账户旅途进行资金支付，基金经管东说念主无需再出具资金划拨指示，经基金经管东说念主分 别支付给各个销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度自动 扣划后，基金经管东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时筹商基金托管东说念主协商 治理。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据筹商法例及相应公约 轨则，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）      三、不列入基金用度的式样      下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。      基金经管东说念主运用基金财产申购自身经管的其他基金的（ETF 除外），应当通 过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照关系法例、招募讲解书约定应 当收取并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。      四、实施侧袋机制时代的基金用度      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，筹商用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募讲解书“侧袋机制”部分的轨则或关系公告。      五、基金税收      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额合手有东说念主承担，基金经管东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度筹商税收征收的轨则代扣代缴。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）              第十四部分 基金份额的登记      一、基金份额的登记业务      本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容 包括投资东说念主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐 和结算、代理披发红利、建立并营救基金份额合手有东说念主名册和办理非交易过户等。      二、基金登记业务办理机构      本基金的登记业务由基金经管东说念主或基金经管东说念主奉求的其他合适条件的机构 办理。基金经管东说念主奉求其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主缔结奉求代 理公约，以明确基金经管东说念主和代理机构在投资者基金账户经管、基金份额登记、 计帐及基金交易证据、披发红利、建立并营救基金份额合手有东说念主名册和办理非交易 过户等事宜中的权利和义务，保护基金份额合手有东说念主的正当权益。      三、登记机构的权利      登记机构享有以下权利： 依照筹商轨则于动手实施前在轨则媒介上公告；      四、登记机构的义务      登记机构承担以下义务： 务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年； 投资者或基金带来的损失，须承担相应的抵偿职责，但司法强制检验情形及法律 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的服务； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）             第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：若是基金合同成效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度 泄漏； 管帐核算，按照筹商轨则编制基金管帐报表； 并以书面方式证据。   二、基金的年度审计 共和国证券法》轨则的管帐师事务所绝顶注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需在 2 日内在轨则媒介公告。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）              第十六部分 基金的信息泄漏      一、本基金的信息泄漏应合适《基金法》、《运作办法》、《信息泄漏办法》、 《流动性风险经管轨则》、《基金合同》、《基金中基金诱导》绝顶他筹商轨则。 关系法律法例对于信息泄漏的轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。      二、信息泄漏义务东说念主      本基金信息泄漏义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额合手有东说念主 大会的基金份额合手有东说念主等法律、行政法例和中国证监会轨则的当然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。      本基金信息泄漏义务东说念主以保护基金份额合手有东说念主利益为压根起点，按照法律 法例和中国证监会的轨则泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的真确性、准确性、 完竣性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息泄漏义务东说念主应当在中国证监会轨则时辰内，将应予泄漏的基金信 息通过合适中国证监会轨则条件的世界性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信 息泄漏办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介泄漏，并保证 基金投资者简略按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开泄漏的信 息贵寓。      三、本基金信息泄漏义务东说念主承诺公开泄漏的基金信息，不得有下列行动：      四、本基金公开泄漏的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金 信息泄漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文 文本为准。      本基金公开泄漏的信息领受阿拉伯数字；除特别讲解外，货币单元为东说念主民币 元。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   五、公开泄漏的基金信息   公开泄漏的基金信息包括：   （一）招募讲解书、《基金合同》、托管公约、基金居品贵寓概要 基金份额合手有东说念主大会召开的法律解释及具体治安，讲解基金居品的脾气等波及基金投 资者要害利益的事项的法律文献。 基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息泄漏及 基金份额合手有东说念主服务等内容。《基金合同》成效后基金招募讲解书的信息发生重 大变更的，基金经管东说念主应当在三个劳动日内，更新基金招募讲解书并登载在轨则 网站上；基金招募讲解书其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。 基金隔绝运作的，基金经管东说念主不再更新招募讲解书。 督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 基金概要信息。《基金合同》成效后，基金居品贵寓概要的信息发生要害变更的， 基金经管东说念主应当在三个劳动日内更新基金居品贵寓概要，并登载在轨则网站及销 售机构网站或营业网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金经管东说念主至 少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金经管东说念主不再更新基金居品贵寓概要。   （二）基金份额发售公告   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金经管东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、招募讲解书教导性公告和《基金合同》教导性公告登载在 轨则报刊上，将基金份额发售公告、招募讲解书、基金居品贵寓概要、《基金合 同》和托管公约登载在轨则网站上，并将基金居品贵寓概要登载在销售机构网站 或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、托管公约登载在轨则网站上。   （三）基金合同成效公告   基金经管东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在轨则媒介上登载基金 合同成效公告。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）      《基金合同》成效公告中将讲解基金召募情况及发起资金提供方合手有的基金 份额、承诺合手有的期限等情况。      （四）基金净值信息      《基金合同》成效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东说念主应 当至少每周在轨则网站泄漏一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。      在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在不晚于每个灵通日 后的第 3 个劳动日，通过轨则网站、基金份额销售机构网站或者营业网点泄漏开 放日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。      基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日后的第 3 个劳动日，在轨则 网站泄漏半年度和年度临了一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。      （五）基金份额申购、赎回价钱      基金经管东说念主应当在《基金合同》、招募讲解书等信息泄漏文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的规划方式及筹商申购、赎回费率，并保证投资者简略在销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。      （六）依期呈报，包括年度呈报、中期呈报和季度呈报      基金经管东说念主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成年度呈报，将年度报 告登载在轨则网站上，并将年度呈报教导性公告登载在轨则报刊上。年度呈报中 的财务管帐呈报应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审 计。      基金经管东说念主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成中期呈报，将中期 呈报登载在轨则网站上，并将中期呈报教导性公告登载在轨则报刊上。      基金经管东说念主应当在季度终端之日起 15 个劳动日内，编制完成季度呈报，将 季度呈报登载在轨则网站上，并将季度呈报教导性公告登载在轨则报刊上。      基金合同成效不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度呈报、中期报 告或者年度呈报。      基金经管东说念主应在年度呈报、中期呈报、季度呈报等分别泄漏基金经管东说念主、基 金经管东说念主高等经管东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金经管东说念主推动合手有基金的份额、 期限实时代的变动情况。      如呈报期内出现单一投资者合手有基金份额达到或特别基金总份额 20%的情 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 形，为保障其他投资者的权益，基金经管东说念主至少应当在依期呈报“影响投资者决 策的其他遑急信息”项下泄漏该投资者的类别、呈报期末合手有份额及占比、呈报 期内合手有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。      基金经管东说念主应当在年度呈报和中期呈报中泄漏基金组结伙产情况绝顶流动 性风险分析等。      （七）临时呈报      本基金发生要害事件，筹商信息泄漏义务东说念主应当在 2 日内编制临时呈报书， 并登载在轨则报刊和轨则网站上。      前款所称要害事件，是指可能对基金份额合手有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要害影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 东说念主发生变动； 基金托管东说念主故意托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动特别百分之三 十； 要害行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其故意托管部门负责东说念主因托管业务关系 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 行动受到要害行政处罚、刑事处罚； 施行戒指东说念主或者与其有要害狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要害关联交易事项，但中国证监会另有轨则的除外； 方式和费率发生变更； 个劳动日出现基金份额合手有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元 情形； 格产生要害影响的其他事项或中国证监会轨则的和基金合同约定的其他事项。      （八）清醒公告      在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集爽朗传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金 份额合手有东说念主权益的，关系信息泄漏义务东说念主洞悉后应当立即对该音书进行公开澄 清。      （九）基金份额合手有东说念主大会决议      基金份额合手有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。      （十）计帐呈报      基金合同隔绝的，基金经管东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 行计帐并作出计帐呈报。基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在轨则网站上， 并将计帐呈报教导性公告登载在轨则报刊上。   （十一）投资证券投资基金的信息泄漏   基金经管东说念主应在季度呈报、中期呈报、年度呈报等依期呈报和招募讲解书（更 新）等文献中泄漏所合手有基金以下关系情况： 费、托管费等； 隔绝基金合同以及召开基金份额合手有东说念主大会等；   基金经管东说念主应在依期呈报中泄漏本基金参与基金的基金份额合手有东说念主大会的 表决想法。   （十二）投资资产支合手证券信息泄漏   基金经管东说念主应在年度呈报及中期呈报中泄漏基金合手有的资产支合手证券总额、 资产支合手证券市值占基金净资产的比例和呈报期内统共的资产支合手证券明细。   基金经管东说念主应在季度呈报中泄漏基金合手有的资产支合手证券总额、资产支合手证 券市值占基金净资产的比例和呈报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前   （十三）实施侧袋机制时代的信息泄漏   本基金实施侧袋机制的，关系信息泄漏义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和招募讲解书的轨则进行信息泄漏，详见招募讲解书“侧袋机制”部分的轨则。   （十四）投资证券公司短期公司债券信息泄漏   本基金投资证券公司短期公司债券后两个交易日内，基金经管东说念主应在中国证 监会轨则媒介泄漏所投资证券公司短期公司债券的称号、数目等信息，并在季度 呈报、中期呈报、年度呈报等依期呈报和招募讲解书（更新）等文献中泄漏证券 公司短期公司债券的投资情况。   （十五）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息泄漏事务经管 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄漏经管轨制，指定故意部门及 高等经管东说念主员负责经管信息泄漏事务。   基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏基金信息，应当合适中国证监会关系基金信息 泄漏内容与方法准则等法律法例的轨则。   基金托管东说念主应当按照关系法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约 定，对基金经管东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、依期呈报、更新的招募讲解书、基金居品贵寓概要、基金计帐呈报等公开 泄漏的关系基金信息进行复核、审查，并向基金经管东说念主进行书面或电子证据。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在轨则报刊中遴聘一家报刊泄漏本基金信息。 基金经管东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金 信息，并保证关系报送信息的真确、准确、完竣、实时。   为强化投资者保护，普及信息泄漏服务质地，基金经管东说念主应当自中国证监会 轨则之日起，按照中国证监会轨则向投资者实时提供对其投资决策有要害影响的 信息。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在轨则媒介上泄漏信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介泄漏信息，然则其他群众媒介不得早于轨则媒介泄漏信息，况且 在不同媒介上泄漏兼并信息的内容应当一致。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求泄漏信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平素投资操作的前提下，自主普及信息泄漏服务的质地。具体要求应当合适中 国证监会及自律法律解释的关系轨则。前述自主泄漏如产生信息泄漏用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏的基金信息出具审计呈报、法律想法书的专 业机构，应当制作劳动底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》隔绝后 10 年。   七、信息泄漏文献的存放与查阅   照章必须泄漏的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法 规轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸泄漏基金关系信息的情形 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）      当出现下述情况时，基金经管东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸泄漏基金关系信 息： 产价值时； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）                 第十七部分 侧袋机制      （一）侧袋机制的实施条件、实施治安      当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金 份额合手有东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商讨管帐师事 务所想法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额合手有东说念主大会。基金经管东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。      启用侧袋机制当日，基金经管东说念主和基金服务机构应以基金份额合手有东说念主的原有 账户份额为基础，证据相应侧袋账户合手有东说念主名册和份额。      （二）侧袋机制实施时代的基金运作安排      （1）侧袋账户      侧袋机制实施时代，基金经管东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和疗养。基金 份额合手有东说念主肯求申购、赎回或疗养侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或疗养申 请将被拒却。      （2）主袋账户      基金经管东说念主将照章保障主袋账户份额合手有东说念主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金经管东说念主在相 关公告中轨则。      对于启用侧袋机制当日收到的赎回肯求，基金经管东说念主仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购肯求，视为投资者对侧袋 机制启用后的主袋账户提交的申购肯求。基金经管东说念主应照章向投资者进行充分披 露。      侧袋机制实施时代，本基金的各项投资运作方针和基金功绩方针应当以主袋 账户资产为基准。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）      基金经管东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。      基金经管东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。      侧袋机制实施时代，侧袋账户资产不收取经管费。      基金经管东说念主不错将与处置侧袋账户资产关系的用度、与侧袋账户筹商的用度 从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生 的商讨、审计用度等由基金经管东说念主承担。      侧袋机制实施时代，在主袋账户份额悠闲基金合同收益分拨条件的情形下， 基金经管东说念主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。      （1）基金净值信息      侧袋机制实施时代，基金经管东说念主应当暂停泄漏侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。      （2）依期呈报      侧袋机制实施时代，基金依期呈报中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行 编制。侧袋账户关系信息在依期呈报中单独进行泄漏，包括但不限于：呈报期内 的特定资产处置进展情况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间 并不代表特定资产最终的变现价钱，不作为基金经管东说念主对特定资产最终变现价钱 的承诺。      （3）临时呈报      基金经管东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、隔绝侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生要害影响的事项后应实时发布临时公告。      启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及治安、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教导等遑急信息。      处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账 户份额合手有东说念主支付的款项、关系用度发生情况等遑急信息。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   侧袋机制实施时代，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金经管东说念主 将在每次处置变现后按轨则实时发布临时公告。   基金经管东说念主将按照基金份额合手有东说念主利益最大化原则制定变现有有筹商，将侧袋账 户资产处置变现。无论侧袋账户资产是否沿路完成变现，基金经管东说念主齐应实时向 侧袋账户对应的基金份额合手有东说念主支付已变现部分对应的款项。   基金经管东说念主应当在启用侧袋机制和隔绝侧袋机制后，实时聘用合适《中华东说念主 民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并泄漏专项审计想法，具体如下：   基金经管东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的关系事宜取得合适 《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所的专科想法。   基金经管东说念主应当在启用侧袋机制后五个劳动日内，聘用于侧袋机制启用日发 表想法的管帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金合手有的特定资产情况出具专 项审计想法，内容应包含侧袋账户的动手资产、份额、净资产等信息。   管帐师事务所对基金年度呈报进行审计时，应付呈报时代基金侧袋机制运行 关系的管帐核算和年报泄漏，践诺适应治安并发表审计想法。   当侧袋账户资产沿路完成变现后，基金经管东说念主应参照基金计帐呈报的关系要 求，聘用合适《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所对侧袋账户进行审 计并泄漏专项审计想法。   （三）本部分对于侧袋机制的关系轨则，但凡径直援用法律法例或监管规 则的部分，如将来法律法例或监管法律解释修改导致关系内容被取消或变更的，基 金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适应治安后，在对基金份额合手有东说念主利 益无施行性不利影响的前提下，可径直对本部老实容进行修改和调整，无需召 开基金份额合手有东说念主大会审议。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）                 第十八部分 风险揭示   一、投老本基金的风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济身分、政事身分、 投资者神情和交易轨制等各式身分的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发 生变化，产生风险。主要的风险身分包括：   （1）政策风险。因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度 宏不雅政策发生变化，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险。证券市集是国民经济的晴雨表，跟着经济运行的周期 性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变 化，从而产生风险。   （3）利率风险。金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。 利质径直影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资 于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   （4）再投资风险。债券、单子偿付本息后以及回购到期后可能由于市集利 率的下降靠近资金再投资的收益率低于原本利率，由此本基金靠近再投资风险。   （5）信用风险。债券刊行东说念主不成按期还本付息或回购交易中交易敌手在回 购到期履行交割职责时，不成偿还沿路或部分证券或价款，齐可能使本基金靠近 信用风险。   （6）上市公司有筹商风险。上市公司的有筹商气象受多种身分的影响，如经管 智力、行业竞争、市集远景、时候更新、新址品研究开采等齐会导致公司盈利发 生变化。若是基金所投资的上市公司有筹商不善，其债券价钱可能下落，或者简略 用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。诚然基金不错通过投资种种化来分 散这种非系统风险，但不周密齐幸免。   （7）购买力风险。基金份额合手有东说念主收益将主要通过现款款式来分拨，而现 金可能因为通货扩张身分而使其购买力下降,从而使基金的施行收益下降。   （8）债券回购风险。债券回购为普及举座基金组合收益提供了可能，但也 存在一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 风险，其中，信用风险指回购交易中交易敌手在回购到期时，不成偿还沿路或部 分证券或价款，形成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回 购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致 使通盘组合风险放大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对 基金组合收益进行放大的同期，也对基金组合的波动性（圭表差）进行了放大， 即基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险泄露进度也就越高，对基金净 值形成损失的可能性也就越大。   在基金经管运作过程中，基金经管东说念主的常识、训戒、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有以及对经济风光、证券价钱走势的判断，从而影响基金收 益水平。   基金经管东说念主和基金托管东说念主的经管技巧和经管时候等身分的变化也会影响基 金收益水平。   基金的流动性风险主要表当今两方面：一是基金经管东说念主建仓时或为终了投资 收益而进行组合调整时，可能会由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期 的价钱将股票或债券买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，当个券的流动性较 差时，基金经管东说念主被动在不适应的价钱大量抛售股票或债券。两者均可能使基金 净值受到不利影响。   （1）基金申购、赎回安排   本基金对每份基金份额建设六个月的最短合手有期。在最短合手有期内基金份 额合手有东说念主不成提议赎回肯求，最短合手有期届满后不错提议赎回肯求。   为切实保护存量份额合手有东说念主的正当权益，解雇份额合手有东说念主利益优先的原则， 基金经管东说念主将合理戒指基金份额合手有东说念主集结度，审慎证据申购、赎回业务肯求， 包括但不限于： 基金经管东说念主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。 基金经管东说念主基于投资运作与风险戒指的需要，可选择上述措施对基金范围赐与控 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 制。 制，以确保基金估值的平正性。 格且领受估值时候仍导致公允价值存在要害不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金经管东说念主应当暂停接受基金申购肯求。      本基金申购、赎回安排详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回” 章节及本招募讲解书“第八部分 基金份额的申购与赎回”章节。      （2）拟投资资产的流动性风险评估      本基金的投资范围为具有精好意思流动性的金融用具，包括经中国证监会核准或 注册的公开召募证券投资基金(包括 QDII 基金和香港互认基金)，国内照章刊行 上市的股票(包括创业板以绝顶他照章上市的股票，存托凭证)，债券(包括国债， 央行单子，金融债券，企业债券，公司债券，证券公司短期公司债券，可疗养债 券(含可分离交易可转债)，可交换债券，中期单子，短期融资券，超短期融资券， 公开采行的次级债券，政府支合手机构债，政府支合手债券，地方政府债绝顶他经中 国证监会允许投资的债券)，资产支合手证券，债券回购，银行入款(包括公约入款， 依期入款绝顶他银行入款)，同行存单，货币市集用具以及中国证监会允许基金 投资的其他金融用具，但须合适中国证监会关系轨则；同期，本基金基于散布投 资的原则在行业和个券方面未有高集结度的特征，详细评估在平素市集环境下本 基金的流动性风险适中。      （3）多量赎回情形下的流动性风险经管措施      根据《流动性风险轨则》的关系要求，基金经管东说念主对本基金实施流动性风险 经管，并针对性制定流动性风险经管措施，尽量幸免或减小因发生流动性风险而 导致的投资者损失，最猛进度的镌汰多量赎回情形下可能出现的流动性风险。      当基金出现多量赎回时，基金经管东说念主不错根据基金那时的资产组合气象决定 全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。 平素赎回治安践诺。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波 动时，基金经管东说念主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前 提下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回 肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自 动转入下一个灵通日不绝赎回，直到沿路赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被捣毁。缓期的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一并处 理，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础规划赎回金额，以此类 推，直到沿路赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东说念主未能 赎回部分作自动缓期赎回处理。 总份额 20%以上的赎回肯求，基金经管东说念主不错对特别的部分沿路进行缓期办理， 具体措施如下：缓期的赎回肯求将自动与下一个灵通日赎回肯求一并处理，无优 先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础规划赎回金额，依此类推，直到 沿路赎回为止。如该单个基金份额合手有东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，未能 赎回部分作自动缓期赎回处理。对于此类合手有东说念主未特别上述比例的部分，基金管 理东说念主有权根据前述“1）全额赎回”或“2）部分缓期赎回”的方式与其他合手有东说念主 的赎回肯求一并办理。然则，如斯类合手有东说念主在提交赎回肯求时遴聘取消赎回，则 其当日未获受理的部分赎回肯求将被捣毁。 东说念主合计有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；还是接受的赎回肯求不错减速支付 赎回款项，但不得特别 20 个劳动日，并应当在轨则媒介上进行公告。   本基金多量赎回安排详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”章 节及本招募讲解书“第八部分 基金份额的申购与赎回”章节。   （4）实施备用的流动性风险经管用具的情形、治安及对投资者的潜在影响   在市集大幅波动、流动性短少等顶点情况下发生无法应付投资者多量赎回的 情形时，基金经管东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金 合同的轨则，严慎登第暂停接受赎回肯求、减速支付赎回款项、缓期办理多量赎 回肯求、暂停基金估值、舞动订价、实施侧袋机制等流动性风险经管用具作为辅 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 助措施。对于种种流动性风险经管用具的使用，基金经管东说念主将依照严格审批、审 慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批治安并 与基金托管东说念主协商一致。在施交运用种种流动性风险经管用具时，投资者的赎回 肯求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金经管东说念主将密切存眷市集资金动向， 提前调整投资和头寸安排，尽可能的幸免出现不得伪善施上述流动性风险经管工 具的流动性风险，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险经管用具，是将特定资产分离至故意的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额合手有东说念主进行支付，目的在于有 效隔绝并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手泄漏基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和疗养，仅主袋账户份额平素灵通赎回，因此启用 侧袋机制时合手有基金份额的合手有东说念主将在启用侧袋机制后同期合手有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前辰具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额合手有东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制时代，因本基金不泄漏侧袋账户份额的净值，即便基金经管东说念主 在基金依期呈报中泄漏呈报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金经管东说念主不承担任何保证和承诺的职责。   基金经管东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东说念主规划各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需 磋议主袋账户资产，并根据关系轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减 少，进行按投资损失处理，因此本基金泄漏的功绩方针不成响应特定资产的真确 价值及变化情况。   本基金为债券型基金中基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基 金、货币型基金中基金，低于混杂型基金、混杂型基金中基金、股票型基金和股 票型基金中基金。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   （1）FOF 投资风险   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的资 产比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于债券型证券投资基金（包括债券指 数基金）的比例不低于本基金资产的 80%；投资于 QDII 基金和香港互认基金的 比例共计不特别基金资产的 20%。基金经管东说念主将阐述专科研究上风，加强对市集、 上市公司基本面和固定收益类居品的真切研究，合手续优化组合配置，以戒指特定 风险。   本基金是主动经管型居品，在挑选基金等投资品种的过程中，基金经管东说念主的 专科技能、研究智力及投资经管水平径直影响到其对信息的占有、分析和对经济 风光、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。   基金经管东说念主在构建 FOF 投资组合的时候，对基金的遴聘在很大的进度上依 靠了基金的历史功绩表现。然则基金的过往功绩时时不成代表基金异日的表现， 是以可能引起一定的风险。   （2）本基金的投资范围包括 QDII 基金，因此本基金可能辗转靠近国际市集 风险、汇率风险、法律和政事风险、管帐轨制风险、税务风险等风险。况且，由 于本基金不错投资于 QDII 基金，本基金的申购/赎回证据日、支付赎回款项日以 及份额净值公告日等可能晚于一般基金。   （3）本基金可通过二级市集进行 ETF、LOF、闭塞式基金的买卖交易，由此 可能靠近交易量不及所引起的流动性风险、交易价钱与基金份额净值之间的折溢 价风险以及被投资基金暂停交易或退市的风险等。   （4）最短合手有期限内不成赎回基金份额的风险   本基金对每份基金份额建设六个月的最短合手有期。在最短合手有期到期日（不 含该日）前，基金份额合手有东说念主不成提议赎回肯求。在最短合手有期到期日（含该日） 后，基金份额合手有东说念主可提议赎回肯求。投资者存在流动性风险。因此，基金份额 合手有东说念主靠近在最短合手有期限届满前不成赎回的风险。   （5）本基金投资资产支合手证券，资产支合手证券具有一定的价钱波动风险、 流动性风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支 合手证券的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支合手证券市集范围及交易 活跃进度的影响，资产支合手证券可能无法在兼并价钱水平上进行较大数目的买入 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支合手证券之债 务东说念主出现负约，或在交易过程中发生交收负约，或由于资产支合手证券信用质地降 低导致证券价钱下降，形成基金财产损失。   （6）本基金的投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公 司债券非公开采行和交易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。 若刊行主体信用质地恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本 基金可能无法卖出所合手有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不 利影响或损失。   （7）流畅受限证券的风险   本基金可投流畅受限证券，因此本基金可能由于合手有流畅受限证券而靠近流 动性风险以及流畅受限时代内证券价钱大幅下落的风险。   （8）投资存托凭证的风险   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所 靠近的共同风险外，本基金还将靠近存托凭证价钱大幅波动甚而出现较大耗损的 风险，以及与存托凭证刊行机制关系的风险，包括存托凭证合手有东说念主与境外基础证 券刊行东说念主的推动在法律地位、享有权利等方面存在互异可能激励的风险；存托凭 证合手有东说念主在分成派息、哄骗表决权等方面的特殊安排可能激励的风险；存托公约 自动不断存托凭证合手有东说念主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱互异以及波动的 风险；存托凭证合手有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市 的基础证券刊行东说念主，在合手续信息泄漏监管方面与境内可能存在互异的风险；境内 外法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。   （9）《基金合同》自动隔绝的风险   本基金为发起式基金，发起资金提供方使用发起资金认购本基金的金额不少 于 1000 万元东说念主民币，且发起资金认购的基金份额合手有期限自基金合同成效日起 不少于 3 年，法律法例和监管机构另有轨则的除外。《基金合同》成效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元的，《基金合同》自动隔绝，且不得 通过召开基金份额合手有东说念主大会的方式延续基金合同期限。《基金合同》成效满 3 年后，连气儿 50 个劳动日出现基金份额合手有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产净值 低于 5000 万元情形的，本基金将依据《基金合同》的约定投入基金财产计帐程 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 序并隔绝，不需召开基金份额合手有东说念主大会。故投资者将靠近基金合同可能隔绝的 不确定性风险。   关系当事东说念主在业务各门径操作过程中，因里面戒指存在劣势或者东说念主为身分造 成操作无理或违背操作规程等引致的风险，举例，越权非法交易、管帐部门讹诈、 交易非常、IT 系统故障等风险。   在灵通式基金的各式交易行动或者后台运作中，可能因为时候系统的故障或 者差错而影响交易的平素进行或者导致基金份额合手有东说念主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金经管公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结 算机构等等。   合规性风险指基金经管或运作过程中，违背国度法律、法例的轨则，或者基 金投资违背法例及基金合同筹商轨则的风险。   （1）因时候身分而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；   （2）因基金业务快速发展而在轨制缔造、东说念主员配备、内戒指度建立等方面 不完善而产生的风险；   （3）因东说念主为身分而产生的风险，如内幕交易、讹诈等行动产生的风险；   （4）对主要业务东说念主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；   （5）因往复、当然灾害等不可抗力导致的基金经管东说念主、基金其他销售机构 等机构无法平素劳动，从而影响基金的申购、赎回按平素时限完成的风险。   二、声明 基金，须自行承担投资风险。 的其他基金销售机构销售，然则，基金资产并不是销售机构的入款或欠债，也没 有经基金销售机构担保收益，销售机构并不成保证其收益或本金安全。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）    第十九部分 基金合同的变更、隔绝与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律法例轨则 和基金合同约定可不经基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 并自决议成效后两日内在轨则媒介公告。   二、《基金合同》的隔绝事由   有下列情形之一的，经履行关系治安后，《基金合同》应当隔绝： 基金托管东说念主贯串的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一袭取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   （4）制作计帐呈报；   （5）聘用管帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 呈报出具法律想法书；   （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限可相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有有筹商，将基金财产计帐后的沿路剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商要害事项须实时公告；基金财产计帐呈报经合适《中华东说念主 民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备 案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 呈报登载在轨则网站上，并将计帐呈报教导性公告登载在轨则报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例轨则的最 低期限。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）            第二十部分 基金合同的内容摘记   一、基金份额合手有东说念主、基金经管东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额合手有东说念主的权利、义务 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其合手有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额合手有东说念主大会或者召集基金份额合手有东说念主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额合手有东说念主大会，对基金份额合手有东说念主大会 审议事项哄骗表决权；   （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息贵寓；   （7）监督基金经管东说念主的投资运作；   （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）谨慎阅读并遵命《基金合同》、招募讲解书、基金居品贵寓概要等信 息泄漏文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息泄漏，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其合手有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》隔绝的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金绝顶他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）践诺成效的基金份额合手有东说念主大会的决议； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）      （8）返还在基金交易过程中因任何原因得回的不妥得利；      （9）发起资金提供方合手有发起资金认购的基金份额自基金合同成效之日起 不少于 3 年；      （10）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金经管东说念主的权利与义务 括但不限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》颓败运用 并经管基金财产；      （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例轨则或中国证监会批 准的其他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照轨则召集基金份额合手有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及筹商法律轨则监督基金托管东说念主，如合计基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度筹商法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并选择必要措施保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处 理；      （9）担任或奉求其他合适条件的机构担任登记机构办理基金登记业务并获 得《基金合同》轨则的用度；      （10）依据《基金合同》及筹商法律轨则决定基金收益的分拨有有筹商；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回肯求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司哄骗关系权利，为基金的利 益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；代表本基金份额合手有东说念主的利益，参 与所合手有基金的份额合手有东说念主大会，并在解雇本基金份额合手有东说念主利益优先原则的前 提下哄骗关系投票权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   （14）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额合手有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在合适筹商法律、法例的前提下，制订和调整筹商基金认购、申购、 赎回、疗养和非交易过户的业务法律解释；   （17）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以真诚信用、严慎悉力的原则经管和运 用基金财产；   （4）配备饱和的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的有筹商方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险戒指、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制， 保证所经管的基金财产和基金经管东说念主的财产相互颓败，对所经管的不同基金分别 经管，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》绝顶他筹商轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选择适应合理的措施使规划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的轨则，按筹商轨则规划并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐呈报；   （10）编制季度呈报、中期呈报和年度呈报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》绝顶他筹商轨则，履行信息泄漏 及呈报义务； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   （12）保守基金生意奥秘，不泄露基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》绝顶他筹商轨则另有轨则外，在基金信息公开泄漏前应予守密，不 向他东说念主泄露，但向审计、法律等外部专科照管人提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨有有筹商，实时向基金份额合手有 东说念主分拨基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》绝顶他筹商轨则召集基金份额合手有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产经管业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓不低于法律法例轨则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时辰发出，况且 保证投资者简略按照《基金合同》轨则的时辰和方式，随时查阅到与基金筹商的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到筹商贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的营救、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近驱散、照章被捣毁或者被照章宣告歇业时，实时呈报中国证监会 并通告基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额合手有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额合手有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理筹商基 金事务的行动承担职责；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额合手有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金在召募时代未能达到基金的备案条件，基金合同不成成效，基金 经管东说念主承担沿路召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金募 集期终端后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）践诺成效的基金份额合手有东说念主大会的决议； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   （26）建立并保存基金份额合手有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全 营救基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违背《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要害损失的 情形，应呈报中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关系市集法律解释，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额合手有东说念主大会；   （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；   （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以真诚信用、悉力尽责的原则合手有并安全营救基金财产；   （2）设立故意的托管部门，具有合适要求的营业场面，配备饱和的、及格 的熟谙托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险戒指、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互颓败；对所托管的不同的基金分别建设账户，颓败核算，分账经管， 保证不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面相互颓败；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》绝顶他筹商轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；   （5）营救由基金经管东说念主代表基金缔结的与基金筹商的要害合同及筹商凭证； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）      （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；      （7）保守基金生意奥秘，除《基金法》、《基金合同》绝顶他筹商轨则另 有轨则外，在基金信息公开泄漏前赐与守密，不得向他东说念主泄露，但向审计、法律 等外部专科照管人提供的情况除外；      （8）复核、审查基金经管东说念主规划的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；      （9）办理与基金托管业务行动筹商的信息泄漏事项；      （10）对基金财务管帐呈报、季度呈报、中期呈报和年度呈报出具想法，说 明基金经管东说念主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；若是 基金经管东说念主有未践诺《基金合同》轨则的行动，还应当讲解基金托管东说念主是否选择 了适应的措施；      （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关系贵寓不低于法 律法例轨则的最低期限；      （12）从基金经管东说念主或其奉求的登记机构处接收并保存基金份额合手有东说念主名 册；      （13）按轨则制作关系账册并与基金经管东说念主查对；      （14）依据基金经管东说念主的指示或筹商轨则向基金份额合手有东说念主支付基金收益和 赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》绝顶他筹商轨则，召集基金份额合手有 东说念主大会或配合基金经管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；      （16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金经管东说念主的投资运作；      （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的营救、清理、估价、变现和 分拨；      （18）靠近驱散、照章被捣毁或者被照章宣告歇业时，实时呈报中国证监会 和银行业监督经管机构，并通告基金经管东说念主；      （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，快活担抵偿职责，其抵偿 职责不因其退任而免除； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   （20）按轨则监督基金经管东说念主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义 务，基金经管东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额合手有东说念主 利益向基金经管东说念主追偿；   （21）践诺成效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额合手有东说念主大会召集、议事及表决的治安和法律解释   基金份额合手有东说念主大会由基金份额合手有东说念主组成，基金份额合手有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额合手有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有轨则或本基金合同 另有约定外，基金份额合手有东说念主合手有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额合手有东说念主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运 作需要，基金份额合手有东说念主大会不错设立日常机构，日常机构的设立与运作应当根 据关系法律法例和中国证监会的轨则进行。   （一）召开事由 法律法例另有轨则或《基金合同》另有约定的除外：   （1）隔绝《基金合同》；   （2）更换基金经管东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）疗养基金运作方式；   （5）调整基金经管东说念主、基金托管东说念主的报答圭表或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、范围或策略；   （9）变更基金份额合手有东说念主大会治安；   （10）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （11）单独或共计合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额合手有东说念主（以基金经管东说念主或基金托管东说念主收到提议当日的基金份额规划，下同）就 兼并事项书面要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （12）对本基金合同当事东说念主权利和义务产生要害影响的其他事项； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额 合手有东说念主大会的事项。 东说念主利益无施行性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商 后修改，不需召开基金份额合手有东说念主大会：   （1）调低销售服务费；   （2）法律法例要求增多或调整的基金用度的收取；   （3）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或调整收费方式、调整基金份 额类别建设；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东说念主利益无施行性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化；   （6）基金经管东说念主、销售机构、登记机构在法律法例轨则的范围内调整筹商 基金认购、申购、赎回、疗养、基金交易、非交易过户、转托管、转让、质押等 业务的法律解释；   （7）履行适应治安后，基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额合手有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金经管东说念主召集。 提议书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面通告基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并通告基金经管 东说念主，基金经管东说念主应当配合。 召开基金份额合手有东说念主大会，应当向基金经管东说念主提议书面提议。基金经管东说念主应当自 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通告提议提议的基金份额合手 有东说念主代表和基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额合手有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通告提议提议的基金 份额合手有东说念主代表和基金经管东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开，并通告基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。 基金份额合手有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或共计代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额合手有东说念主照章自行召集基金份额合手有东说念主大会的，基 金经管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得梗阻、插手。 益登记日。   （三）召开基金份额合手有东说念主大会的通告时辰、通告内容、通告方式 告。基金份额合手有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议款式；   （2）会议拟审议的事项、议事治安和表决方式；   （3）有权出席基金份额合手有东说念主大会的基金份额合手有东说念主的权益登记日；   （4）授权奉求解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、送达时辰和地点；   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 中讲解本次基金份额合手有东说念主大会所选择的具体通信方式、奉求的公证机关绝顶联 系方式和筹商东说念主、表决想法寄交的截止时辰和收取方式。 决想法的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金经管东说念主 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 到指定地点对表决想法的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额合手有东说念主，则应另行 书面通告基金经管东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决想法的计票进行监督。基金 经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决想法的计票进行监督的，不影响表决想法 的计票遵守。   （四）基金份额合手有东说念主出席会议的方式   基金份额合手有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额合手 有东说念主大会，基金经管东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额合手有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的基金份 额合手有东说念主合手有基金份额的凭证及基金份额合手有东说念主的代理投票授权奉求解释合适 法律法例、《基金合同》和会议通告的轨则，况且合手有基金份额的凭证与基金管 理东说念主合手有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证炫夸， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额合手有东说念主大会。再行召 集的基金份额合手有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 款式或大会公告载明的其他方式在表决截止日曩昔送达至召集东说念主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个劳动日内连 续公布关系教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金经管东说念主）到指定地点对表决想法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会 议通告轨则的方式收取份额合手有东说念主的表决想法；基金托管东说念主或基金经管东说念主经通告 不参加收取表决想法的，不影响表决遵守；   （3）本东说念主径直出具表决想法或授权他东说念主代表出具表决想法的，基金份额合手 有东说念主所合手有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决想法或授权他东说念主代表出具表决想法的基金份额合手有东说念主 所合手有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公 告的基金份额合手有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 再行召集基金份额合手有东说念主大会。再行召集的基金份额合手有东说念主大会应当有代表三分 之一以上（含三分之一）基金份额的基金份额合手有东说念主径直出具表决想法或授权他 东说念主代表出具表决想法；   （4）上述第（3）项中径直出具表决想法的基金份额合手有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决想法的代理东说念主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具表决想法的 代理东说念主出具的基金份额合手有东说念主合手有基金份额的凭证及基金份额合手有东说念主的代理投 票授权奉求解释合适法律法例、《基金合同》和会议通告的轨则，并与基金登记 机构记录相符。 话、短信等其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相团结的方式召开，会 议治安比照现场开会和通信开会的治安进行。基金份额合手有东说念主不错领受书面、网 络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通告 中列明。 面方式授权他东说念主代为出席基金份额合手有东说念主大会并哄骗表决权，授权方式不错领受 书面、汇注、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通告中列明。   （五）议事内容与治安   议事内容为关系基金份额合手有东说念主利益的要害事项，如《基金合同》的要害修 改、决定隔绝《基金合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份 额合手有东说念主大会磋磨的其他事项。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   基金份额合手有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的通告后，对原有提案的修改应 当在基金份额合手有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主合手东说念主按照下列第（七）条文定治安确定 和公布监票东说念主，然后由大会主合手东说念主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决 议。大会主合手东说念主为基金经管东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能 主合手大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主合手；若是基金经管东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主合手大会，则由出席大会的基金份额合手有 东说念主和代理东说念主所合腕表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额合手有东说念主作为 该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主合手基 金份额合手有东说念主大会，不影响基金份额合手有东说念主大会作出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份解释文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、基金份 额合手有东说念主姓名（或单元称号）和筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决 截止日历后 2 个劳动日内在公证机关监督下由召集东说念主统计沿路有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额合手有东说念主所合手每份基金份额有一票表决权。   基金份额合手有东说念主大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所轨则的须以 特别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有轨则或《基 金合同》另有约定外，疗养基金运作方式、更换基金经管东说念主或者基金托管东说念主、终 止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有用。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）      基金份额合手有东说念主大会选择记名方式进行投票表决。      选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据解释，不然提交 合适会议通告中轨则的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 合适会议通告轨则的表决想法视为有用表决，表决想法依稀不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决想法的基金份额合手有东说念主所代表的基金份额总 数。      基金份额合手有东说念主大会的各项提案或兼并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。      （七）计票      （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额合手有东说念主大会的主合手 东说念主应当在会议动手后布告在出席会议的基金份额合手有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额合手有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额合手有东说念主自行召集或大会诚然由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主应当在会议动手 后布告在出席会议的基金份额合手有东说念主中选举三名基金份额合手有东说念主代表担任监票 东说念主。基金经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。      （2）监票东说念主应当在基金份额合手有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主合手东说念主当 场公布计票效果。      （3）若是会议主合手东说念主或基金份额合手有东说念主或代理东说念主对于提交的表决效果有异 议，不错在布告表决效果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主合手东说念主应当马上公布再行清 点效果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决想法的计票进行监督的，不影响计票和表决效果。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   （八）成效与公告   基金份额合手有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额合手有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额合手有东说念主大会决议自成效之日起 2 日内在轨则媒介上公告。若是领受 通信方式进行表决，在公告基金份额合手有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主应当践诺成效的基金份额合手有东说念主 大会的决议。成效的基金份额合手有东说念主大会决议对全体基金份额合手有东说念主、基金经管 东说念主、基金托管东说念主均有不断力。   （九）基金经管东说念主代表本基金出席本基金投资的基金的基金份额合手有东说念主大会 并参与表决的特别约定   本基金合手有的基金召开基金份额合手有东说念主大会时，基金经管东说念主应现代表其基金 份额合手有东说念主的利益，参与所合手有基金的基金份额合手有东说念主大会，并在解雇本基金份 额合手有东说念主利益优先原则的前提下哄骗关系投票权利，无需事前召开本基金的基金 份额合手有东说念主大会。基金经管东说念主需将表决想法事前征求基金托管东说念主的想法，并将表 决想法在依期呈报中赐与泄漏。投资者合手有本基金基金份额的行动即视为同意本 基金经管东说念主径直参与本基金合手有的基金的基金份额合手有东说念主大会并哄骗关系投票 权利。   法律法例对于本基金参与本基金合手有的基金召开基金份额合手有东说念主大会的程 序或要求另有轨则的，从其轨则。   （十）实施侧袋机制时代基金份额合手有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有东说念主 和侧袋份额合手有东说念主分别合手有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若关系 基金份额合手有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额合手有东说念主 合手有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 合手有东说念主所合手有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额合手有东说念主大 会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额合手有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的合手有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额合手有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额合手有东说念主作为该次基金份额合手有东说念主大会的主合手 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。      侧袋机制实施时代，基金份额合手有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额合手有东说念主进行表决，兼并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。      侧袋机制实施时代，对于基金份额合手有东说念主大会的关系轨则以本节特殊约定内 容为准，本节莫得轨则的适用上文关系约定。      （十一）本部分对于基金份额合手有东说念主大会召开事由、召开条件、议事治安、 表决条件等轨则，但凡径直援用法律法例或监管法律解释的部分，如将来法律法例或 监管法律解释修改导致关系内容被取消或变更的，基金经管东说念主与基金托管东说念主协商一致 并提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和调整，无需召开基金份额合手有东说念主 大会审议。      三、基金合同销毁和隔绝的事由、治安      （一）《基金合同》的隔绝事由      有下列情形之一的，经履行关系治安后，《基金合同》应当隔绝： 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 基金托管东说念主贯串的；   （二）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一袭取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈报；   （5）聘用管帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 呈报出具法律想法书；   （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限可相应顺延。   （三）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （四）基金财产计帐剩余资产的分拨 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   依据基金财产计帐的分拨有有筹商，将基金财产计帐后的沿路剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金 份额比例进行分拨。   （五）基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商要害事项须实时公告；基金财产计帐呈报经合适《中华东说念主 民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备 案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 呈报登载在轨则网站上，并将计帐呈报教导性公告登载在轨则报刊上。   （六）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例轨则的最 低期限。   四、争议治理方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争 议，如经友好协商、联合未能治理的，任何一方可将争议提交上海国际经济贸易 仲裁委员会并按其仲裁法律解释进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的， 对当事东说念主均有不断力，除非仲裁裁决另有轨则，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时代，本基金合同当事东说念主应信守各自的职责，不绝诚实、悉力、尽 责地履行基金合同轨则的义务，爱戴基金份额合手有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳 门特别行政区和台湾地区法律）统率并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场面和营业场面查阅。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）         第二十一部分          基金托管公约的内容摘记   一、基金托管公约当事东说念主   （一）基金经管东说念主   称号：上海国泰君安证券资产经管有限公司   住所：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   办公地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 22-23 层及 25 层   邮政编码：200041   法定代表东说念主：陶耿   成立时辰： 2010 年 8 月 27 日   批准设立机关：中国证券监督经管委员会   批准设立文号：证监许可【2010】631 号   组织款式：有限职责公司   注册老本：20 亿元东说念主民币   存续时代：合手续有筹商   有筹商范围：证券资产经管业务、公募基金经管业务   （二）基金托管东说念主   称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   邮政编码：100808   法定代表东说念主/负责东说念主：刘建军   成立日历：2007 年 3 月 6 日   批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复2006484 号   基金托管业务批准文号：证监许可2009673 号   组织款式：股份有限公司   注册老本：923.84 亿元东说念主民币 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   存续时代：合手续有筹商   有筹商范围：给与公众入款；披发短期、中期、永远贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑和贴现；刊行金融债劵；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中 国银行业监督经管机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据筹商法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金 投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有精好意思流动性的金融用具，包括经中国证监会核准或 注册的公开召募证券投资基金(包括 QDII 基金和香港互认基金)，国内照章刊行 上市的股票(包括创业板以绝顶他照章上市的股票，存托凭证)，债券(包括国债， 央行单子，金融债券，企业债券，公司债券，证券公司短期公司债券，可疗养债 券(含可分离交易可转债)，可交换债券，中期单子，短期融资券，超短期融资券， 公开采行的次级债券，政府支合手机构债，政府支合手债券，地方政府债绝顶他经中 国证监会允许投资的债券)，资产支合手证券，债券回购，银行入款(包括公约入款， 依期入款绝顶他银行入款)，同行存单，货币市集用具以及中国证监会允许基金 投资的其他金融用具，但须合适中国证监会关系轨则。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行适应 治安后，不错将其纳入投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的资 产比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于债券型证券投资基金（包括债券指 数基金）的比例不低于本基金资产的 80%；投资于 QDII 基金和香港互认基金的 比例共计不特别基金资产的 20%。本基金投资于货币市集基金的资产占基金资产 的比例不高于 15%。本基金合手有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于 基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金经管东说念主在履行 适应治安后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据筹商法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金 投资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督： 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的资产比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于债券型证券投资基金（包括债 券指数基金）的比例不低于本基金资产的 80%；投资于 QDII 基金和香港互认基 金的比例共计不特别基金资产的 20%。本基金投资于货币市集基金的资产占基金 资产的比例不高于 15%；   （2）本基金合手有单只基金，其市值不高于本基金资产净值的 20%，且不合手有 其他基金中基金；ETF 团结基金合手有主义 ETF 的市值不得低于该团结基金资产净 值的 90%；   （3）本基金应当保合手不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内 的政府债券；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （4）本基金基金经管东说念主经管的沿路基金（ETF 团结基金除外）合手有单只证券 投资基金的比例不特别该被投资证券投资基金净资产的 20%，被投资证券投资基 金净资产范围以最近依期呈报泄漏的范围为准；   （5）本基金不得合手有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （6）本基金合手有一家公司刊行的证券（不含证券投资基金），其市值不超 过基金资产净值的 10％；   （7）本基金基金经管东说念主经管的沿路基金合手有一家公司刊行的证券（不含证 券投资基金），不特别该证券的 10％；   （8）本基金投资于兼并原始权益东说念主的种种资产支合手证券的比例，不得特别 基金资产净值的 10％；   （9）本基金合手有的沿路资产支合手证券，其市值不得特别基金资产净值的   （10）本基金合手有的兼并(指兼并信用级别)资产支合手证券的比例，不得特别 该资产支合手证券范围的 10％；   （11）本基金经管东说念主经管的沿路基金投资于兼并原始权益东说念主的种种资产支合手 证券，不得特别其种种资产支合手证券共计范围的 10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支合手证券。 基金合手有资产支合手证券时代，若是其信用等级下降、不再合适投资圭表，应在评 级呈报密布之日起 3 个月内赐与沿路卖出； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特别本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不特别拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （14）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得特别其上一日基金 净资产的 40%；本基金投入世界银行间同行市集进行债券回购的最永远限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （15）本基金投资的基金的运作期限应当不少于 1 年，最近依期呈报泄漏的 基金净资产应当不低于 1 亿元；   （16）本基金投资于闭塞运作基金、依期灵通基金等流畅受限基金的比例不 特别本基金资产净值的 10%；   （17）本基金的基金资产总值不得特别基金资产净值的 140%；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得特别基金资产净值 的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、所投资基金暂停或缓期办理赎回 肯求、基金范围变动等基金经管东说念主之外的身分致使基金不合适本条文定比例限制 的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （19）本基金经管东说念主经管的沿路灵通式基金(包括灵通式基金以及处于灵通 期的依期灵通基金)合手有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得特别该上市公司 可流畅股票的 15%；本基金基金经管东说念主经管的沿路投资组合合手有一家上市公司发 行的可流畅股票，不得特别该上市公司可流畅股票的 30%；   （20）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保合手一致；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票进行，与境 内上市交易的股票合并规划；   （22）基金经管东说念主运用本基金财产投资于股票、债券等金融用具的，投资品 种和比例应当合适本基金的投资主义和投资策略；   （23）法律法例及中国证监会轨则的其他投资限制。   因证券市集波动、基金范围变动等基金经管东说念主之外的身分致使基金投资不符 合上述第（2）、（4）项的，基金经管东说念主应当在 20 个交易日内进行调整；对于 除第（2）、（3）、（4）、（12）、（18）、（20）项外的其他比例限制，因 证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金经管东说念主之外的身分致使基 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 金投资比例不合适上述轨则投资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个交易日内进行 调整，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例另有轨则，从其轨则。   基金经管东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适 基金合同的筹商约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基 金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起开 始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在 履行适应治安后，则本基金投资不再受关系限制或以变更以后的轨则为准。   （三）基金托管东说念主根据筹商法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对本托 管公约第十五条第（十）款基金投资装璜行动进行监督。基金托管东说念主通过过后监 督方式对基金经管东说念主基金投资装璜行动进行监督。   法律、行政法例或监管部门取消或调整上述装璜行动轨则，履行适应治安后， 本基金可不受关系限制或以变更后的轨则为准。经与基金托管东说念主协商一致，基金 经管东说念主可依据法律法例或监管部门轨则径直对基金合同进行变更，该变更不必召 开基金份额合手有东说念主大会审议。   （四）基金托管东说念主根据筹商法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金 经管东说念主参与银行间债券市集进行监督。   基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供合适法律法例及行业 圭表的、经珍视遴聘的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各 交易敌手所适用的交易结算方式。基金经管东说念主应严格按照交易敌手名单的范围在 银行间债券市集遴聘交易敌手。基金托管东说念主监督基金经管东说念主是否按事前提供的银 行间债券市集交易敌手名单进行交易，如基金经管东说念主在基金初次投资银行间债券 市集之前仍未向基金托管东说念主提供银行间债券市集交易敌手名单的，视为基金经管 东说念主招供全市集交易敌手。基金经管东说念主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名单 及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算 的交易，仍应按照公约进行结算。如基金经管东说念主根据市集情况需要临时调整银行 间债券市集交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主讲解意义，并与基金托 管东说念主协商治理。   基金经管东说念主负责对交易敌手的资信戒指，按银行间债券市集的交易法律解释进行 交易，并负责处理因交易敌手不履行合同而形成的纠纷，基金托管东说念主不承担由此 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 形成的任何法律职责及损失。若未践约的交易敌手在基金托管东说念主与基金经管东说念主确 定的时辰前仍未承担负约职责绝顶他关系法律职责的，基金经管东说念主有权向关系交 易敌手追偿，基金托管东说念主应赐与必要的协助与配合。基金托管东说念主根据银行间债券 市集成交单对本基金银行间债券交易的交易敌手绝顶结算方式进行监督。如基金 托管东说念主发现基金经管东说念主莫得按照事前约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基 金托管东说念主应实时书面或以两边招供的其他方式提醒基金经管东说念主，经提醒后仍未改 正，形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担由此形成的相应损成仇职责。若是 基金托管东说念主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或形成基金资产损失的， 基金托管东说念主快活担相应职责。   （五）基金托管东说念主根据筹商法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金 经管东说念主投资流畅受限证券进行监督。   基金经管东说念主投资流畅受限证券，应事前根据中国证监会关系轨则，明确基金 投资流畅受限证券的比例，制订严格的投资决策历程和风险戒指轨制，提神流动 性风险、法律风险和操作风险等各式风险。基金托管东说念主对基金经管东说念主是否遵命相 关轨制、流动性风险处置预案以及关系投资额度和比例等的情况进行监督。 公开采行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交易证券，不包 括由于发布要害音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交 易中的质押券等流畅受限证券。本基金不投资有锁依期但锁依期不解确的证券。   本基金投资的流畅受限证券限于可由中国证券登记结算有限职责公司或中 央国债登记结算有限职责公司、银行间市集计帐所股份有限公司负责登记和存 管，并可在证券交易所或世界银行间债券市集交易的证券。   本基金投资的流畅受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金经管东说念主负责 关系劳动的落实和和洽，并确保基金托管东说念主简略平素查询。因基金经管东说念主原因产 生的流畅受限证券登记存管问题，形成基金托管东说念主无法安全营救本基金资产的责 任与损失，及因流畅受限证券存管径直影响本基金安全的职责及损失，由基金管 理东说念主承担。   本基金投资流畅受限证券，不得预支任何款式的保证金。 金经管东说念主董事会批准的筹商基金投资流畅受限证券的投资决策历程、风险戒指制 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 度。基金投资非公开采行股票，基金经管东说念主还应提供基金经管东说念主董事会批准的流 动性风险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资流畅受限证券的投资额度 和投资比例戒指情况。   基金经管东说念主应至少于初次践诺投资指示之前两个劳动日将上述贵寓书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有饱和的时辰进行审核。   基金经管东说念主对本基金投资流畅受限证券的流动性风险负责，确保对关系风险 选择积极有用的措施，在合理的时辰内有用治理基金运作的流动性问题。对本基 金因投资流畅受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何职责。 基金托管东说念主提交筹商书面贵寓，并保证向基金托管东说念主提供的筹商贵寓真确、准确、 完竣。筹商贵寓如有调整，基金经管东说念主应实时提供调整后的贵寓。上述书面贵寓 包括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公开采行股票的批准文献。   （2）非公开采行股票筹商刊行数目、刊行价钱、锁依期等刊行贵寓。   （3）非公开采行股票刊行东说念主与中国证券登记结算有限职责公司或中央国债 登记结算有限职责公司缔结的证券登记及服务公约。   （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 监会轨则媒介泄漏所投资非公开采行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以 及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁依期等信息。   本基金筹商投资流畅受限证券比举例违背筹商限制轨则，在合理期限内未能 进行实时调整，基金经管东说念主应在两日内编制临时呈报书，赐与公告。 问题的通告》轨则有权对基金经管东说念主进行以下事项监督：   （1）本基金投资流畅受限证券时的法律法例遵命情况。   （2）在基金投资流畅受限证券经管劳动方面筹商轨制、流动性风险处置预 案的建立与完善情况。   （3）筹商比例限制的践诺情况。   （4）信息泄漏情况。   基金托管东说念主合计上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权要求基金经管东说念主在 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 投资流畅受限证券前就该风险的排除或提神措施进行补充书面讲解，并保留搜检 基金经管东说念主风险经管部门就基金投资流畅受限证券出具的风险评估呈报等备查 贵寓的权利。不然，基金托管东说念主有权拒却践诺筹商指示。因拒却践诺该指示形成 基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何职责，并有权呈报中国证监会。   （六）基金托管东说念主根据筹商法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金 资产净值规划、种种基金份额净值规划、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分拨、关系信息泄漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据 等进行监督和核查。   若是基金经管东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将伪善的功绩表现数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何职责。   （七）基金托管东说念主依据筹商法律法例的轨则、基金合同和本托管公约的约定 对于基金关联交易进行监督。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主绝顶控股推动、施行 戒指东说念主或者与其有要害狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要害关联交易的，应当合适基金的投资主义和投资策略，解雇基金份 额合手有东说念主利益优先原则，提神利益谋害，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平正合理价钱践诺。关系交易必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例赐与泄漏。要害关联交易应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的颓败董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   根据法律法例筹商基金从事的关联交易的轨则，基金经管东说念主和基金托管东说念主应 事前相互提供与本机构有控股关系的推动、施行戒指东说念主或者与其有要害狠恶关系 的公司名单及筹商关联方刊行的证券名单绝顶更新，加盖公章并书面提交，并确 保所提供的关联交易名单的真确性、完竣性、全面性。基金经管东说念主及基金托管东说念主 有职责营救真确、完竣、全面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单变 更后基金经管东说念主及基金托管东说念主应实时发送另一方，另一方于 2 个劳动日内进行回 函证据已知名单的变更。一方收到另一方书面证据后，新的关联交易名单动手生 效。若是基金托管东说念主在运作中严格解雇了监督历程，基金经管东说念主仍非法进行交易， 并形成基金资产损失的，由基金经管东说念主承担职责，基金托管东说念主不承担任何损成仇 职责。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   若基金托管东说念主发现基金经管东说念主与关联方进行法律法例装璜基金从事的交易 时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金经管东说念主选择必要措施箝制该交易的发生， 若基金托管东说念主选择必要措施后仍无法箝制该交易发生时，基金托管东说念主有权向中国 证监会呈报，由此形成的损成仇职责由基金经管东说念主承担。对于交易所场内已成交 的非法交易，基金托管东说念主应按关系法律法例和交易所法律解释的轨则进行结算，同期 向中国证监会呈报，基金托管东说念主不承担由此形成的损成仇职责。   法律、行政法例或监管部门取消或调整从事关联交易的条件和要求，履行适 当治安后，本基金可不受关系限制或以变更后的轨则为准。经与基金托管东说念主协商 一致，基金经管东说念主可依据法律法例或监管部门轨则径直对基金合同进行变更，该 变更不必召开基金份额合手有东说念主大会审议。   （八）基金托管东说念主对基金投资银行入款进行监督。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立依期对账机制，确保基金银行 入款业务账目及核算的真确、准确。基金经管东说念主应当按照筹商法例轨则，与基金 托管东说念主、入款机构缔结关系书面公约。基金托管东说念主应根据筹商法律法例及公约对 基金银行入款业务进行监督与核查，严格审查、复核关系公约、账户贵寓、投资 指示、入款证实书等筹商文献，切实履行托管职责。   基金经管东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格遵命《基金法》、 《运作办法》等筹商法律法例，以及国度筹商账户经管、利率经管、支付结算等 的各项轨则。   基金投资银行入款的，基金经管东说念主应根据法律法例的轨则及基金合同的约 定，确定合适条件的统共入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管 东说念主应据以对基金投资银行入款的交易敌手是否合适筹商轨则进行监督。如基金管 理东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供入款银行名单的，视为基金经管东说念主 招供统共银行。   基金经管东说念主对依期入款提前支取的损失由其承担。   （九）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的指示违背法律、行政法例和其他筹商规 定，或者违背基金合同约定的，应当拒却践诺，立即通告基金经管东说念主实时改正。 如基金经管东说念主拒却改正的，基金托管东说念主有权呈报中国证监会。若基金托管东说念主发现 基金经管东说念主依据交易治安还是成效的指示违背法律、行政法例和其他筹商轨则， 或者违背《基金合同》约定的，应当立即书面或以两边招供的其他方式通告基金 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 经管东说念主，由此形成的相应损失不由基金托管东说念主承担。   （十）对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督呈报的事 项，基金经管东说念主应积极配合提供关统共据贵寓和轨制等。   （十一）基金托管东说念主发现基金经管东说念主有要害非法行动，应实时呈报中国证监 会，同期通告基金经管东说念主限期纠正，并将纠正效果呈报中国证监会。   基金经管东说念主无刚直意义，拒却、装璜对方根据本托管公约轨则哄骗监督权， 或选择拖延、讹诈等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提议 告诫仍不改正的，基金托管东说念主应呈报中国证监会。   （十二）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的上述事项及投资指示或施行投资运作 违背法律法例、基金合同和本托管公约的轨则，应实时以电话提醒或书面教导等 方式通告基金经管东说念主限期纠正。   基金经管东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金经管东说念主收到书 面通告后应不才一劳动日前实时查对并以书面款式给基金托管东说念主发出回函，就基 金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，讲解非法原因及纠正期限，并保证在轨则 期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查， 督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主通告的非法事项未能在限期内纠 正的，基金托管东说念主有权呈报中国证监会。若是基金托管东说念主未能切实履行监督职责， 导致基金出现风险或形成基金资产损失的，基金托管东说念主快活担相应职责。   基金托管东说念主依照关系法律法例、基金合同及托管公约约定履行了监督职责， 基金经管东说念主仍违背法律法例轨则、基金合同或托管公约约定的投资装璜行动而造 成基金财产损失的，由基金经管东说念主承担职责，基金托管东说念主不承担任何职责。   （十三）基金经管东说念主应当遵命中华东说念主民共和国反洗钱和反恐怖融资法律法 规，不参与涉嫌洗钱、恐怖融资、扩散融资等犯法作恶行动；主动配合基金托管 东说念主开展客户及受益东说念主身份识别与称职侦察，提供真确、准确、完竣客户及受益东说念主 贵寓。对具备合理意义怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管东说念主有权按照反 洗钱和反恐怖融资监管要乞降里面轨则选择必要管控措施。   奉求东说念主应向经管东说念主提供法律法例轨则的信息贵寓及身份解释文献，配合经管 东说念主完成奉求东说念主适应性经管、非住户金融账户涉税信息的称职侦察、反洗钱等监管 轨则的劳动。   （十四）当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 保护基金份额合手有东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商讨 管帐师事务所想法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需 召开基金份额合手有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于 主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施治安、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要害影响的事项详见招募讲解书的轨则。   基金托管东说念主依照关系法律法例的轨则以及基金合同和招募讲解书的约定，对 侧袋机制启用、特定资产处置和信息泄漏等方面进行监督。   三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金经管东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东说念主安全营救基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及 投资所需的其他账户，实时、准确复核基金经管东说念主规划的基金资产净值、种种基 金份额净值，根据基金经管东说念主指示办理计帐交收且如遭遇问题应实时反馈、关系 信息泄漏和监督基金投资运作是否对非公开信息守密等行动。   基金经管东说念主依期和不依期地对基金托管东说念主营救的基金资产进行核查。基金托 管东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查行动，包括但不限于：提交关系贵寓以供基金 经管东说念主核查托管财产的完竣性和真确性，在轨则时辰内复兴基金经管东说念主并改正。   （二）基金经管东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账经管、未践诺或无故延伸践诺基金经管东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本公约绝顶他筹商轨则时，应实时以书面款式通告 基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通告后应不才一劳动日前实时查对并以书 面款式给基金经管东说念主发出回函，讲解非法原因，并保证在规依期限内实时改正。 在上述规依期限内，基金经管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东说念主 改正。基金托管东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查行动，包括但不限于：提交关系 贵寓以供基金经管东说念主核查托管财产的完竣性和真确性，在轨则时辰内复兴基金管 理东说念主并改正等。基金经管东说念主有权要求基金托管东说念主抵偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金经管东说念主发现基金托管东说念主有要害非法行动，应实时呈报中国证监会 和银行业监督经管机构，同期通告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正效果呈报中国 证监会。基金托管东说念主无刚直意义，拒却、装璜对方根据本公约轨则哄骗监督权， 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 或选择拖延、讹诈等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金经管东说念主提议 告诫仍不改正的，基金经管东说念主应呈报中国证监会。   四、基金财产的营救   （一）基金财产营救的原则 交运用、责罚、分拨基金的任何财产。若是基金财产在基金托管东说念主营救时代损坏、 灭失的，应由该基金托管东说念主承担抵偿职责。 其他账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，颓败核算，确保基金财产的 完竣与颓败。 本公约的约定营救基金财产。 资产，如基金托管东说念主无法从公开信息或基金经管东说念主提供的书面贵寓中获取到账日 期信息的，应由基金经管东说念主负责与筹商当事东说念主确定到账日历并通告基金托管东说念主， 到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时通告并配合基金经管东说念主 选择措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金经管东说念主应负责向筹商当事 东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担任何职责，但应给予必要的配合。 基金财产。   （二）基金召募时代及召募资金的验资 金召募行动终端前，任何东说念主不得动用。有用认购款项在召募时代产生的利息将折 算为基金份额归基金份额合手有东说念主统共，其中利息转份额的具体数额以登记机构的 记录为准。 金额合适《基金法》、《运作办法》等筹商轨则后，基金经管东说念主应将属于基金财 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 产的沿路资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账户，基金托管东说念主在收到 资金当日出具关系解释文献，基金经管东说念主在轨则时辰内，聘用合适《中华东说念主民共 和国证券法》轨则的管帐师事务所进行验资，出具验资呈报，验资呈报需对发起 资金提供方绝顶合手有份额进行故意讲解。出具的验资呈报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。 轨则办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和经管 管账户，并根据基金经管东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印 鉴由基金托管东说念主营救和使用。本基金的一切货币收支行动，包括但不限于投资、 支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 管东说念主和基金经管东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行动。   （四）第三方存管账户的开立和经管   基金经管东说念主指定基金托管东说念主为本基金的第三方存管银行，本基金第三方存管 账户即托管账户，基金经管东说念主按照基金托管东说念主要求提供开户所需贵寓。   （五）基金证券账户的开立和经管 为基金开立本基金的证券账户，账户称号以施行开立为准。 管东说念主和基金经管东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。   （六）基金证券资金账户（证券资金台账账户）的开立和经管   基金经管东说念主负责开立本基金的证券资金账户，并配合基金托管东说念左右理客户交 易结算签约手续。证券资金账户开立后，基金经管东说念主将证券资金账户的开户贵寓 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） （复印件）加盖业务专用章后交基金托管东说念主留存。基金经管东说念主对质券资金账户不 建设每笔汇划资金上限和当日累计汇划资金上限。证券资金账户与托管账户之间 的资金划拨由基金经管东说念主向基金托管东说念主发送银证转账指示（托管账户与证券资金 账户之间资金往复划拨的指示），基金托管东说念主按照基金经管东说念主的有用银证转账指 令完成资金划拨。   本基金交易所证券交易资金领受第三方存管模式，即用于证券交易结算资金 全额存放在基金经管东说念主为本基金开设证券资金账户中，场内的证券交易资金计帐 由基金经管东说念主所遴聘的证券有筹商机构负责。基金托管东说念主不负责办理场内的证券交 易资金计帐，也不负责营救证券资金账户内存放的资金。   在本托管公约成效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务，涉 及关系账户的开设、使用的，按筹商轨则开设、使用并经管；若无关系轨则，则 基金经管东说念主、基金托管东说念主应当比照并遵命上述对于账户开设、使用的轨则。   （七）债券托管账户的开设和经管   基金合同成效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市集计帐所股份有限公司的筹商轨则，在中央国债登记结算有限 职责公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基 金进行银行间市集债券的结算。   （八）其他账户的开立和经管 定，在基金经管东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按筹商规 则使用并经管。 理。   （九）基金财产投资的筹商有价凭证等的营救   基金财产投资的筹商什物证券、银行依期入款证实书等有价凭证由基金托管 东说念主负责妥善营救，营救凭证由基金托管东说念主合手有，其中什物证券由基金托管东说念主存放 于托管银行的营救库；也可存入登记结算机构的代营救库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东说念主根据基金经管东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主施行有用戒指下 的什物证券在基金托管东说念主营救时代的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管 东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构施行有用戒指的证券绝顶他基金财产 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 不承担营救职责。   （十）与基金财产筹商的要害合同的营救   除公约另有轨则外，基金经管东说念主在代表基金签署与基金筹商的要害合同期应 保证基金一方合手有两份以上的正本，以便基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各合手有一 份正本的原件。基金经管东说念主应在要害合同签署后实时将要害合同传真给基金托管 东说念主，并在 10 个劳动日内将正本送达基金托管东说念主处。要害合同的营救期限不得低 于法律法例轨则的最低期限。对于无法取得二份以上的正本的，基金经管东说念主应向 基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范 围内，合同原件不得滚动。   五、基金资产净值规划和管帐核算   （一）基金资产净值的规划、复核与完成的时辰及治安 净值是按照每个估值日，该类基金资产净值除以估值日该类基金份额的余额数目 规划，均精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金经管东说念主不错设立大 额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有轨则的，从其轨则。 基金经管东说念主根据法律法例或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金经管东说念主应于每 个估值日后第二个劳动日对该估值日基金资产估值后，将基金份额净值效果发送 基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的证券投资基金份额、股票、存托凭证、资产支合手证券、债券和 银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   基金经管东说念主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门筹商轨则。   （1）对存在活跃市集且简略获取调换资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的要害事件的，应领受最近交易日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 日或最近交易日的报价不成真确响应公允价值的，应付报价进行调整，确定公允 价值。   与上述投资品种调换，但具有不同特征的，应以调换资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时候中磋议不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，若是该限制是针对资产合手有者的，那么在估值时候中不应将该限制作 为特征磋议。此外，基金经管东说念主不应试虑因其大量合手有关系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （2）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用况且有饱和 可利用数据和其他信息支合手的估值时候确定公允价值。领受估值时候确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （3）如经济环境发生要害变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要害事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行调整并确定公允价值。   （1）对于未在交易所上市的证券投资基金的估值 值估值； 时代（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金泄漏基金份额 净值，则按所投资基金的基金经管东说念主泄漏的估值日基金份额净值进行估值。   （2）对于在交易所上市的证券投资基金的估值 盘价估值； 净值估值； 值日的收盘价估值； 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金泄漏万份（百份）收 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收 益计提估值日基金收益。   （3）对于证券投资基金特殊情况的估值处理   如遇所投资的证券投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日 无交易等特殊情况，基金经管东说念主根据以下原则进行估值 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 环境未发生要害变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境发 生了要害变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考近似投资品种的现行 市价及要害变化身分调整最近交易市价，确定公允价值。 金经管东说念主将根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 合手仓份额等身分合理确定公允价值。   （4）证券交易所上市的有价证券（不含证券投资基金）的估值 的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要害 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要害事件的，以最近交易日的市价 （收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了要害变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要害事件的，可参考近似投资品种的现行市价及要害变化身分， 调整最近交易市价，确定公允价钱； 估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值； 值基准服务机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价进行估值； 值日收盘价作为估值全价进行估值；若为实行净价交易的债券，建议登第估值日 收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价进行估值； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 况下，应以活跃市集上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市集报 价未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行调整以证据估值日的公 允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应领受在当前情况下适 用况且有饱和可利用数据和其他信息支合手的估值时候确定其公允价值； 服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。   （5）处于未上市时代的有价证券（不含证券投资基金）应分离如下情况处 理： 兼并股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 值时候难以可靠计量公允价值的情况下，领受在当前情况下适用况且有饱和可利 用数据和其他信息支合手的估值时候确定其公允价值； 初次公开采行股票时公司推动公开采售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等流畅受限股票，按监 管机构或行业协会筹商轨则确定公允价值。   （6）对世界银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价估值。   （7）对于含投资者回售权的固定收益品种，哄骗回售权的，在回售登记日 至施行收款日历间登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的惟一估值全 价或推选估值全价，同期应充分磋议刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响； 回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行 估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，领受当 前情况下适用况且有饱和可利用数据和其他信息支合手的估值时候确定其公允价 值。   （8）兼并债券或股票同期在两个或两个以上市集交易的，按债券或股票所 处的市集分别估值。   （9）同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值全价估值； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   （10）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票践诺。   （11）如有可信字据标明按上述方法进行估值不成客不雅响应其公允价值的， 基金经管东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。   （12）当发生大额申购或赎回情形时，基金经管东说念主不错领受舞动订价机制， 以确保基金估值的平正性。   （13）关系法律法例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项， 按国度最新轨则估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法例的轨则或者未能充分爱戴基金份额合手有东说念主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据筹商法律法例，基金资产净值规划和基金管帐核算的义务由基金经管东说念主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金筹商的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的想法，按照 基金经管东说念主对基金净值的规划效果对外赐与公布。   （1）基金经管东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（11）项进行估值时，所造 成的舛错不作为基金资产估值非常处理。   （2）由于不可抗力，或由于证券交易所、证券经纪商、登记结算公司及存 款银行品级三方机构发送的数据非常等原因，基金经管东说念主和基金托管东说念主诚然还是 选择必要、适应、合理的措施进行检验，但未能发现非常的，由此形成的基金资 产估值非常，基金经管东说念主和基金托管东说念主免除抵偿职责。但基金经管东说念主、基金托管 东说念主应当积极选择必要的措施排除或缩小由此形成的影响。   （三）估值非常的处理方式   基金经管东说念主和基金托管东说念主将选择必要、适应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发 生估值非常时，视为该类基金份额净值非常。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 售机构、或投资东说念主自身的罪行形成估值非常，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪行 的职责东说念主应当对由于该估值非常遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下 述“估值非常处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值非常的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据规划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值非常已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值非常职责方应及 时和洽各方，实时进行更正，因更正估值非常发生的用度由估值非常职责方承担； 由于估值非常职责方未实时更正已产生的估值非常，给当事东说念主形成损失的，由估 值非常职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值非常职责方还是积极和洽，况且 有协助义务确当事东说念主有饱和的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值非常职责方应付更正的情况向筹商当事东说念主进行证据，确保估值非常已得 到更正。   （2）估值非常的职责方对筹商当事东说念主的径直损失负责，分歧辗转损失负责， 况且仅对估值非常的筹商径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值非常而得回不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值非常职责方仍应付估值非常负责。若是由于得回不妥得利确当事东说念主不返还 或不沿路返还不妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值非常 职责方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回不妥得利的 当事东说念主享有要求托福不妥得利的权利；若是得回不妥得利确当事东说念主还是将此部分 不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是得回的抵偿额加上还是得回的不 当得利返还的总和特别其施行损失的差额部分支付给估值非常职责方。   （4）估值非常调整领受尽量还原至假设未发生估值非常的正确情形的方式。   估值非常被发现后，筹商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的治安如下：   （1）查明估值非常发生的原因，列明统共确当事东说念主，并根据估值非常发生 的原因确定估值非常的职责方；   （2）根据估值非常处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值非常形成的损失 进行评估；   （3）根据估值非常处理原则或当事东说念主协商的方法由估值非常的职责方进行 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 更正和抵偿损失；   （4）根据估值非常处理的方法，需要修改登记机构交易数据的，由登记机 构进行更正，并就估值非常的更正向筹商当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值规划出现非常时，基金经管东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并选择合理的措施绝交损失进一步扩大。   （2）任一类基金份额的基金份额净值规划非常偏差达到该类基金份额净值 的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；非常偏差达 到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   （四）暂停估值的情形 证据后，基金经管东说念主应当暂停估值； 万份收益的情形时；   （五）实施侧袋机制时代的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户的基金净值信息。   （六）基金管帐轨制   按国度筹商部门轨则的管帐轨制践诺。   （七）基金账册的建立   基金经管东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐呈报。基金经管东说念主、基金 托管东说念主分别独飞速建设、记录和营救本基金的全套账册。若基金经管东说念主和基金托 管东说念主对管帐处理方法存在分歧，应以基金经管东说念主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的规划和公告的，以基金 经管东说念主的账册为准。   （八）基金财务报表与呈报的编制和复核 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   基金财务报表由基金经管东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金经管东说念主编制的基金财务报表后，进行颓败的复核。核 对不符时，应实时通告基金经管东说念主共同查出原因，进行调整，直至两边数据全齐 一致。   （1）报表的编制   基金经管东说念主应当在每月终端后 5 个劳动日内完成月度报表的编制；在季度结 束之日起 15 个劳动日内完成基金季度呈报的编制；在上半年终端之日起两个月 内完成基金中期呈报的编制；在每年终端之日起三个月内完成基金年度呈报的编 制。基金年度呈报中的财务管帐呈报应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》规 定的管帐师事务所审计。《基金合同》成效不及两个月的，基金经管东说念主不错不编 制当期季度呈报、中期呈报或者年度呈报。   （2）报表的复核   基金经管东说念主在月度报表完成当日，将报表盖业务章后提供给基金托管东说念主复 核；基金托管东说念主在收到后应在 3 日内进行复核，并将复核效果书面通告基金经管 东说念主。基金经管东说念主在季度呈报完成当日，将筹商呈报提供给基金托管东说念主复核，基金 托管东说念主应在收到后 7 个劳动日内完成复核，并将复核效果书面通告基金经管东说念主。 基金经管东说念主在中期呈报完成当日，将筹商呈报提供给基金托管东说念主复核，基金托管 东说念主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核效果书面通告基金经管东说念主。基金经管 东说念主在年度呈报完成当日，将筹商呈报提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到 后 45 日内完成复核，并将复核效果书面通告基金经管东说念主。基金经管东说念主和基金托 管东说念主之间的上述文献往复均以传确实方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东说念主和基金 托管东说念主应共同查明原因，进行调整，调整以国度筹商轨则为准。查对无误后，基 金托管东说念主在基金经管东说念主提供的呈报上加盖章鉴或者出具加盖托管业务部门业务 章的复核想法书，或进行电子证据，关系各方各自留存一份。若是基金经管东说念主与 基金托管东说念主不成于应当发布公告之日之前就关系报抒发成一致，基金经管东说念主有权 按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就关系情况报中国证监会备 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号） 案。   基金经管东说念主应留足充分的时辰，便于基金托管东说念主复核关系报表及呈报。      六、基金份额合手有东说念主名册的营救      本基金的基金经管东说念主和基金托管东说念主须分别妥善营救的基金份额合手有东说念主名册， 包括基金合同成效日、基金合同隔绝日、基金权益登记日、基金份额合手有东说念主大会 权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额合手有东说念主名册。基金份额合手 有东说念主名册的内容至少应包括合手有东说念主的称号和合手有的基金份额。      基金份额合手有东说念主名册由登记机构编制，由基金经管东说念主审核并提交基金托管东说念主 营救。基金托管东说念主有权要求基金经管东说念主提供基金份额合手有东说念主名册，基金经管东说念主应 实时提供，不得拖延或拒却提供。      基金经管东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额合手有东说念主名册。每年 6 月 30 日 和 12 月 31 日的基金份额合手有东说念主名册应于下月前十个劳动日内提交；基金合同生 效日、基金合同隔绝日、基金权益登记日、基金份额合手有东说念主大会权益登记日等涉 及到基金遑急事项日历的基金份额合手有东说念主名册应于发诞辰后十个劳动日内提交。   基金经管东说念主和基金托管东说念主应妥善营救基金份额合手有东说念主名册，保存期限不低于 法律法例轨则的最低期限。除罪犯律、法例、规章另有轨则，有权机关另有要求 外，基金托管东说念主不得将所营救的基金份额合手有东说念主名册用于基金托管业务之外的其 他用途，并应遵命守密义务。若基金经管东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善 营救基金份额合手有东说念主名册，应按筹商法例轨则各自承担相应的职责。      七、争议治理方式      各方当事东说念主同意，因本托管公约而产生的或与本公约筹商的一切争议，如经 友好协商、联合未能治理的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁 委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁 地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对当事东说念主均有不断力。除非仲裁裁决另有规 定，仲裁用度由败诉方承担。      争议处理时代，两边当事东说念主应信守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，各自不绝 诚实、悉力、尽责地履行《基金合同》和本托管公约轨则的义务，爱戴基金份额 合手有东说念主的正当权益。   本托管公约受中国法律（为本公约之目的，不包括香港特别行政区、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统率并从其解释。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   八、基金托管公约的变更、隔绝与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更治安   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其 内容不得与《基金合同》的轨则有任何谋害，并需经基金经管东说念主、基金托管东说念主加 盖公章或合同专用章以及两边法定代表东说念主或授权代表署名（或盖章）证据。基金 托管公约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管公约隔绝出现的情形 他事由形成其他基金托管东说念主袭取基金财产； 他事由形成其他基金经管东说念主袭取基金经管权；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一袭取基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈报；   （5）聘用管帐师事务所对计帐呈报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 呈报出具法律想法书；   （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告； 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限可相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有有筹商，将基金财产计帐后的沿路剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商要害事项须实时公告；基金财产计帐呈报经合适《中华东说念主 民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备 案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 呈报登载在轨则网站上，并将计帐呈报教导性公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例轨则的最 低期限。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）           第二十二部分      对基金份额合手有东说念主的服务   基金经管东说念主承诺为基金份额合手有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金经管东说念主根据基金份额合手有东说念主的需要和市集的变化，有权增多、修改服务 式样：   （一）基金份额合手有东说念主交易记录查询服务   本基金份额合手有东说念主可通过基金经管东说念主的官方网站（www.gtjazg.com）和网上 直销系统（国泰君安资管APP）查询历史交易记录。   （二）基金份额合手有东说念主的对账单服务   基金经管东说念主至少每年度以电子邮件、短信或其他电子款式向通过基金经管东说念主 直销机构合手有基金经管东说念主基金份额的合手有东说念主提供基金保多情况信息，基金份额合手 有东说念主也可通过网上直销系统（国泰君安资管APP）查询对账单。   由于合手有东说念主提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不祥、非常、未实时变更 或邮局送达差错、通信故障、延误等原因有可能形成前述服务无法按时或准确送 达。因上述原因无法平素得回前述服务的合手有东说念主，敬请实时通过基金经管东说念主官方 网站或网上直销系统（国泰君安资管APP），或拨打基金经管东说念主客服热线查询、 查对、变更您的预留筹商方式。   （三）资讯服务   投资者若是想了解基金居品、服务等信息，或反馈投资过程中需要投诉与建 议的情况，可拨打如下电话：95521。   www.gtjazg.com   投资者不错在应用市集搜索“国泰君安资管”，或者扫描下方二维码，下载 国泰君安资管APP，了解基金居品、服务等信息。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）                    国泰君安资管APP下载二维码   如本招募讲解书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，请通过上述客户服务 电话或其他方式筹商基金经管东说念主。请确保投资前，您/贵机构还是全面贯通了本 招募讲解书。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）             第二十三部分       其他应泄漏事项     本基金的其他应泄漏事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、《信息泄漏办法》等关系法律法例轨则的内容与方法进行泄漏，并在指定 媒介上公告。     以下为基金经管东说念主在招募讲解书更新时代刊登的与本基金关系的公告。 序号   公告事项                      泄漏方式         泄漏日历      型发起式基金中基金（FOF）托管公约        公司官网      型发起式基金中基金（FOF）基金合同        公司官网      型发起式基金中基金（FOF）                   （A类份额） 公司官网      基金居品贵寓概要      型发起式基金中基金（FOF）                   （C类份额） 公司官网      基金居品贵寓概要      型发起式基金中基金（FOF）招募讲解        公司官网      书      型发起式基金中基金（FOF）基金合同      及招募讲解书教导性公告      型发起式基金中基金（FOF）基金份额        会指定网站、公司      发售公告                      官网      型发起式基金中基金（FOF）基金合同        会指定网站、公司      成效公告                      官网 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）      高等经管东说念主员变更公告                证券报、证券时                                报、证券日报、证                                监会指定网站、公                                司官网、上交所      基金行业高等经管东说念主员变更公告            证券报、证券时                                报、证券日报、证                                监会指定网站、公                                司官网、上交所      基金行业高等经管东说念主员变更公告            证券报、证券时                                报、证券日报、证                                监会指定网站、公                                司官网、上交所      型发起式基金中基金（FOF）2024年第1 公司官网      季度呈报      旗下基金2024年第1季度呈报教导性公       证券报、证券时      告                         报、证券日报      型发起式基金中基金（FOF）灵通日常        会指定网站、公司      申购、赎回和依期定额投资业务的公告 官网      型发起式基金中基金（FOF）                   （A类份额） 公司官网      基金居品贵寓概要      型发起式基金中基金（FOF）                   （C类份额） 公司官网 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）      基金居品贵寓概要      型发起式基金中基金（FOF）2024年第2 公司官网      季度呈报      旗下基金2024年第2季度呈报教导性公       证券报、证券时      告                         报、证券日报      基金行业高等经管东说念主员变更公告            证券报、证券时                                报、证券日报、证                                监会指定网站、公                                司官网、上交所      型发起式基金中基金（FOF）2024年中      公司官网      期呈报      旗下基金2024年中期呈报教导性公告        证券报、证券时                                报、证券日报      基金行业高等经管东说念主员变更公告            证券报、证券时                                报、证券日报、证                                监会指定网站、公                                司官网、上交所      型发起式基金中基金（FOF）2024年第3 公司官网      季度呈报      旗下基金2024年第3季度呈报教导性公       证券报、证券时      告                         报、证券日报 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）      对于旗下基金改聘管帐师事务所的公          证券报、证券时      告                         报、证券日报、证                                监会指定网站、公                                司官网、上交所 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）        第二十四部分       招募讲解书的存放及查阅方式   本招募讲解书存放在基金经管东说念主和销售机构的办公场面和营业场面，投资者 可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。 国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书（更新）（2025 年第 1 号）                第二十五部分         备查文献   （一）中国证监会准予国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中 基金（FOF）注册的文献   （二）国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）基 金合同   （三）国泰君安善怡稳健六个月合手有期债券型发起式基金中基金（FOF）托 管公约   （四）法律想法书   （五）基金经管东说念主业务经历批件、营业牌照   （六）基金托管东说念主业务经历批件、营业牌照   （七）中国证监会要求的其他文献   上述备查文献存放在基金经管东说念主和其他销售机构的办公场面和营业场面，投 资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复 印件。                   基金经管东说念主：上海国泰君安证券资产经管有限公司

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